Заходи впливу на учасників ринку фінансових послуг

У разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, уповноважений орган застосовує заходи впливу відповідно до чинного законодавства. Уповноважений орган обирає й застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення, враховуючи наслідки порушення й наслідки застосування таких заходів.

У випадку порушення законодавства щодо регулювання ринку фінансових послуг відповідно до ст. 40 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» уповноважений орган може застосовувати такі заходи впливу:

1) зобов’язати порушника вжити заходів для усунення порушення;

2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;

3) накладати штрафи в розмірах, передбачених чинним законодавством;

4) тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;

5) відсторонювати керівництво від управління фінансовою установою та призначати тимчасову адміністрацію;

6) затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи;

7) порушувати питання про ліквідацію установи.

Порядок і умови застосування заходів впливу встановлюються законами України та нормативно-правовими актами уповноваженого органу. Рішення уповноваженого органу щодо застосування заходів впливу у вигляді тимчасової адміністрації є виконавчим документом.

Уповноважений орган застосовує до суб’єктів підприємницької діяльності штрафні санкції:

за діяльність на ринках фінансових послуг без ліцензії, одержання якої передбачено законом, — у розмірі до 5 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи — суб’єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення;

за ненадання, несвоєчасне надання або надання завідомо недостовірної інформації — в розмірі до 1 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи — суб’єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення;

за ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпоряджень, рішень уповноваженого органу про усунення порушень щодо надання фінансових послуг — у розмірі до 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи — суб’єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення.

Штрафи накладаються головою уповноваженого органу, його заступниками, директорами департаментів чи головою відповідного територіального управління після розгляду матеріалів, які засвідчують факт правопорушення. Про вчинення правопорушення, зазначеного вище, уповноваженою особою, яка його виявила, складається акт, що разом із поясненнями керівника, іншої відповідальної посадової особи та документами, що стосуються справи, протягом трьох днів направляється посадовій особі, яка має право накладати штраф.

Якщо під час проведення перевірки уповноваженою особою проводилось вилучення документів, які підтверджують факт порушення, до акта про правопорушення додаються копії цих документів та копія протоколу про вилучення цих документів. Вилучення на строк до трьох днів документів, які підтверджують факт правопорушення, проводиться з обов’язковим складанням протоколу, в якому зазначаються дата його складання, прізвище та посада особи, яка провела вилучення, повний перелік вилучених документів і день, у який ці документи відповідно до цього Закону мають бути повернені. Протокол вилучення документів підписує уповноважена особа, яка провела вилучення. Представнику суб’єкта підприємницької діяльності — юридичної особи, документи якого були вилучені, після закінчення перевірки і проведення вилучення документів надається копія протоколу про вилучення.

Посадові особи уповноваженого органу приймають рішення про накладення штрафу протягом 10 днів після отримання документів, зазначених у ч. 2 та 3 ст. 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг». Рішення про накладення штрафу оформляється постановою, що надсилається суб’єкту підприємницької діяльності — юридичній особі – та банківській установі, в якій відкрито розрахунковий рахунок цього суб’єкта підприємницької діяльності.

Рішення уповноваженого органу про застосування штрафних санкцій може бути оскаржено в суді. Штрафи, накладені уповноваженим органом, стягуються у судовому порядку.

Під час здійснення підприємницької діяльності щодо надання фінансових послуг суб’єкти підприємницької діяльності повинні дотримуватися вимог чинного законодавства. У випадку порушення суб’єктами підприємницької діяльності до них можливо застосовувати адміністративну та кримінальну відповідальність.

Так, здійснення операцій на ринках фінансових послуг без ліцензії, отримання якої передбачено законом, тягне за собою накладення на фізичну особу — суб’єкта підприємницької діяльності – чи посадову особу штрафу в розмірі від 20 до 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Неподання, несвоєчасне подання або подання завідомо недостовірних відомостей уповноваженому органу, якщо подання цих відомостей передбачено чинним законодавством, тягне за собою накладення на фізичну особу — суб’єкта підприємницької діяльності – чи посадову особу суб’єкта підприємницької діяльності — юридичну особу – штрафу в розмірі від 50 до 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпоряджень, рішень уповноваженого органу тягне за собою накладення на фізичну особу — суб’єкта підприємницької діяльності – чи посадову особу суб’єкта підприємницької діяльності — юридичну особу – штрафу в розмірі від 20 до 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Адміністративні стягнення за правопорушення накладаються уповноваженим органом або його територіальними управліннями. Від імені цих органів право розглядати справи про адміністративні правопорушення та накладати стягнення мають голова уповноваженого органу, його заступники, директори департаментів та голова відповідного територіального управління уповноваженого органу. Шкода, заподіяна учасникам ринку фінансових послуг неправомірними діями уповноваженого органу при здійсненні ним своїх повноважень, підлягає відшкодуванню в повному обсязі за рахунок держави відповідно до закону.

Дата добавления: 2014-01-04