Вопрос. Институты денежно-кредитного регулирования

Институты денежно-кредитного регулирования

Понятие и типы денежно-кредитного регулирования

Организационное построение банка России

Цели деятельности, функции и операции ЦБРФ

Понятие и общая характеристика ЦБ

БАНКИ

Тема 1: Основы деятельности ЦБ.

Первый ЦБ возник в 1694г. в Англии. По другим данным – в 1650г. в Шотландии. Причина появления первых банков заключалась в выделении крупнейшего коммерческого банка на роль эмиссионного центра, способного осуществлять кредитование государственной казны.

В 19-20вв. ЦБ появляются по причине усложнения банковской системы. Цель их существования – контроль и надзор, эмиссия банкнот.

С точки зрения собственности на капитал ЦБ могут быть:

- государственные (например, с 1860 г. - ЦБ в России);

- частные, в форме АО (единственный частный банк - в США);

- смешанные (часть капитала – государству, часть – акционерам). В качестве акционеров могут выступать предприятия нефинансового сектора, которые не обладают правами голоса по принадлежащим им акциям. Смешанные ЦБ в Японии, Швейцарии, Бельгии.

С позиции независимости ЦБ в вопросах денежно-кредитной политики от органов государственной власти и управления можно выделить несколько критериев:

1. процедура назначения и увольнения, а также сроки пребывания у руководства ЦБ (чем выше срок, тем больше независимости).

2. распределение прибыли ЦБ;

3. наличие законодательных гарантий независимости ЦБ, исключающих возможность вмешательства в его деятельность;

4. отсутствие представителей государственных органов в органах управления ЦБ. Независимость ЦБРФ значительно понизилась после того, как законом был принят коллегиальный орган – национальный банковский совет (далее по тексту – НБС), который включает 12 человек: двое направляются Советом Федерации, трое – Государственной думой, трое – президентом, трое – правительством и один – председатель банка России.

К функциям НБС относится принятие решений в области функционирования банковской системы и распределения финансов ЦБ.

5. жесткие ограничения по кредитованию правительства и государственного сектора. В законах о ЦБ разных стран введены запреты на кредитование дефицита бюджета со стороны ЦБ или таких запретов нет. В России ЦБ не вправе кредитовать дефицит федерального бюджета, если законом о федеральном бюджете не предусмотрено иное.

6. неприкосновенность резервов ЦБ. Как правило, ЦБ разных государств самостоятельно осуществляют управление золотовалютными резервами страны. В законах о ЦБРФ предусмотрено, что он осуществляет полномочия по владению, пользованию, распоряжению своим имуществом, включая золотовалютные резервы.

7. осуществление функций банковского надзора. Функции банковского надзора выполняет либо ЦБ, либо он делит данные функции со специально созданными ведомствами, либо специально созданные ведомства осуществляют надзор монопольно. В России данные функции осуществляет ЦБ, но возникают вопросы о передаче надзорных полномочий другим структурам.

Современный ЦБРФ был создан в 1990г на основании федерального закона. До декабря 1990 существовал государственный банк СССР, который на протяжении нескольких месяцев действовал параллельно ЦБ, а затем был ликвидирован. ЦБ является юридическим лицом, не входит в структуру федеральных органов государственной власти, не является государственным органом управления, т. е статус его не определен. Это особый институт, который наделен правом денежной эмиссии. На него возложены функции, применяемые в сфере денежно-кредитных отношений. По закону, ЦБ – это экономически самостоятельное учреждение, которое действует и существует только на свои доходы. Государство не отвечает по обязательствам ЦБ. ЦБ подотчетен Государственной Думе, издает нормативные акты, которые не имеют обратной силы и являются обязательными для федеральных органов государственной власти, субъектов федерации, органов местного самоуправления. ЦБ представляет интересы России во взаимоотношениях с банками других государств, выдаёт разрешения на открытия представительств иностранных банков в России.

Дата добавления: 2014-01-06