Понятие валютной операции

17.2

17.1

16.7

Государственная регистрация и лицензирование
кредитных организаций

┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи│

│лицензии на осуществление банковских операций │

├───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ ┌┴─────┐ Предоставление документов, необходимых для государственной│

├─┤1 этап│ регистрации кредитной организации и получения лицензии на│

│ └┬─────┘ осуществление банковских операций: │

│ │- заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной│

│ │организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;│

│ │в заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения)│

│ │постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации,│

│ │по которому осуществляется связь с кредитной организацией │

│ │- учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная│

│ │копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом устав│

│ │(подлинник или нотариально удостоверенная копия) │

│ │- бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников)│

│ │кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников),│

│ │содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а│

│ │также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной│

│ │организации и главного бухгалтера кредитной организации │

│ │- документы об уплате государственной пошлины за государственную│

│ │регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на│

│ │осуществление банковских операций при создании кредитной организации│

│ │- копии документов о государственной регистрации учредителей -│

│ │юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их│

│ │финансовой отчетности, а также подтверждения налоговыми органами│

│ │выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед│

│ │федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за│

│ │последние 3 года │

│ │- документы (согласно перечню, установленному нормативными актами│

│ │Банка России), подтверждающие источники происхождения средств,│

│ │вносимых учредителями - физическими лицами в уставный капитал│

│ │кредитной организации │

│ │- анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации,│

│ │главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной│

│ │организации, а также на должности руководителя, заместителей│

│ │руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера│

│ │филиала кредитной организации │

│ └────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ ┌┴─────┐ Принятие решения о государственной регистрации кредитной│

├─┤2 этап│ организации и выдаче лицензии на осуществление банковских│

│ └┬─────┘ операций │

│ │- Принятие решения о государственной регистрации кредитной│

│ │организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций│

│ │или об отказе в этом производится в срок, не превышающий 6 месяцев с│

│ │даты представления всех необходимых документов │

│ │- После принятия Банком России решения о государственной регистрации│

│ │кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских│

│ │операций Банк России в трехдневный срок уведомляет об этом│

│ │учредителей кредитной организации с требованием произвести в│

│ │месячный срок оплату 100% ее объявленного уставного капитала и│

│ │выдает учредителям свидетельство о государственной регистрации│

│ │кредитной организации │

│ └────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ ┌┴─────┐ │

└─┤3 этап│ Оплата уставного капитала │

└┬─────┘ │

│- Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный│

│срок является основанием для аннулирования решения о государственной│

│регистрации кредитной организации │

└────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│Основания отказа в государственной регистрации кредитной организации и│

│выдаче лицензии на осуществление банковских операций │

├───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ │Несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к│

├──┤предлагаемым кандидатам на должности руководителей исполнительных│

│ │органов и (или) главного бухгалтера │

│ │ │

│ │Под несоответствием квалификационным требованиям, предъявляемым к│

│ │указанным лицам, понимается: │

│ │- отсутствие у них высшего юридического или экономического│

│ │образования и опыта руководства отделом, иным подразделением│

│ │кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением│

│ │банковских операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства│

│ │таким отделом, подразделением │

│ │- наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики │

│ │- совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в│

│ │Банк России документов для государственной регистрации кредитной│

│ │организации, административного правонарушения в области торговли и│

│ │финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением│

│ │органа, уполномоченного рассматривать дела об административных│

│ │правонарушениях │

│ │- наличие в течение 2 лет, предшествовавших дню подачи в Банк России│

│ │документов для государственной регистрации кредитной организации,│

│ │фактов расторжения с указанными лицами трудового договора│

│ │(контракта) по инициативе администрации │

│ │- предъявление в течение 3 лет, предшествовавших дню подачи в Банк│

│ │России документов для государственной регистрации кредитной│

│ │организации, к кредитной организации, в которой каждый из указанных│

│ │кандидатов находился на должности руководителя кредитной│

│ │организации, требования о замене его в качестве руководителя│

│ │кредитной организации в порядке, предусмотренном ФЗ "О Центральном│

│ │банке Российской Федерации (Банке России)" │

│ │- несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям,│

│ │установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с│

│ │ними нормативными актами Банка России │

│ └────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ │Несоответствие документов, поданных для государственной регистрации│

├──┤кредитной организации и получения лицензии, требованиям федеральных│

│ │законов │

│ └────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ │Неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной│

│ │организации или невыполнение ими своих обязательств перед│

├──┤федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за│

│ │последние 3 года │

│ └────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

│ ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ │Несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов│

│ │совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным│

└──┤требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в│

│соответствии с ними нормативными актами Банка России, наличие у них│

│судимости за севершение преступления в сфере экономики │

└────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌──────────────────────────────────────────────────────────────┐

│Основания отзыва лицензии на осуществление банковских операций│

└─────────────────────────────┬────────────────────────────────┘

┌─────────────────────┴───────────────┐

┌─────────┴────────┐ ┌────────────┴───────────┐

│Право Банка России│ │Обязанность Банка России│

┌─┤отозвать лицензию ├──┐ ┌──────────┤ отозвать лицензию ├─────────┐

│ └──────────────────┘ │ │ └────────────────────────┘ │

│- установление недосто-│ │- достаточность капитала кредитной организа-│

│верности сведений, на│ │ции становится ниже 2% │

│основании которых вы-│ │- размер собственных средств (капитала)│

│дана указанная лицензия│ │кредитной организации ниже минимального│

│- задержка начала осу-│ │значения уставного капитала, установленного│

│ществления банковских│ │на дату государственной регистрации кредитной│

│операций, предусмотрен-│ │организации │

│ных этой лицензией, бо-│ │- кредитная организация не исполняет в срок,│

│лее чем на один год со│ │установленный ФЗ "О несостоятельности (банк-│

│дня ее выдачи │ │ротстве) кредитных организаций", требования│

│- установление фактов│ │Банка России о приведении в соответствие│

│существенной недосто-│ │величины уставного капитала и размера│

│верности отчетных дан-│ │собственных средств (капитала) │

│ных │ │- кредитная организация не способна удовлет-│

│- задержка более чем на│ │ворить требования кредиторов по денежным│

│15 дней представления│ │обязательствам и (или) исполнить обязанность│

│ежемесячной отчетности│ │по уплате обязательных платежей в течение 14│

│(отчетной документации)│ │дней с наступления даты их удовлетворения и│

│- осуществление банков-│ │(или) исполнения │

│ских операций, не пре-│ │- банк, размер собственных средств (капитала)│

│дусмотренных лицензией │ │которого на 1 января 2007 г. равен сумме│

│- неисполнение феде-│ │рублевого эквивалента 5 млн. евро или выше│

│ральных законов, регу-│ │этой суммы, в течение 3 месяцев подряд│

│лирующих банковскую де-│ │допускает снижение размера собственных│

│ятельность, а также│ │средств (капитала) ниже суммы рублевого│

│нормативных актов Банка│ │эквивалента 5 млн. евро, за исключением│

│России │ │снижения вследствие изменения методики│

│- неоднократное в│ │определения размера собственных средств│

│течение одного года│ │(капитала), и не подает в Банк России│

│виновное неисполнение│ │ходатайство об изменении своего статуса на│

│содержащихся в исполни-│ │статус небанковской кредитной организации │

│тельных документах су-│ │- банк, размер собственных средств (капитала)│

│дов, арбитражных судов│ │которого на 1 января 2007 г. ниже суммы│

│требований о взыскании│ │рублевого эквивалента 5 млн. евро, в течение│

│денежных средств со│ │3 месяцев подряд допускает снижение размера│

│счетов (с вкладов) кли-│ │собственных средств (капитала) ниже уровня,│

│ентов кредитной органи-│ │достигнутого им на 1 января 2007 г., за│

│зации при наличии дене-│ │исключением снижения вследствие изменения│

│жных средств на счетах│ │методики определения размера собственных│

│(во вкладах) указанных│ │средств (капитала), и не подает в Банк России│

│лиц │ │ходатайство об изменении своего статуса на│

│- наличие ходатайства│ │статус небанковской кредитной организации │

│временной администра-│ │- банк, имевший на 1 января 2007 г.│

│ции, если к моменту│ │собственные средства (капитал) в размере,│

│окончания срока дея-│ │равном сумме рублевого эквивалента 5 млн.│

│тельности указанной ад-│ │евро и выше, и допустивший снижение размера│

│министрации, установ-│ │собственных средств (капитала) ниже│

│ленного ФЗ "О несостоя-│ │минимального размера, установленного│

│тельности (банкротстве)│ │статьей 11.2 ФЗ "О банках и банковской│

│кредитных организаций",│ │деятельности", вследствие изменения методики│

│имеются основания для│ │определения размера собственных средств│

│ее назначения, предус-│ │капитала), в течение 12 месяцев не достиг│

│мотренные указанным Фе- │ │указанного минимального размера собственных│

│деральным законом │ │средств (капитала) и не подал в Банк России│

│- неоднократного непре-│ │ходатайство об изменении своего статуса на│

│дставления в установ-│ │статус небанковской кредитной организации │

│ленный срок кредитной│ │- банк, имевший на 1 января 2007 г.│

│организацией в Банк│ │собственные средства (капитал) в размере ниже│

│России обновленных све-│ │суммы рублевого эквивалента 5 млн. евро и│

│дений, необходимых для│ │допустивший снижение размера собственных│

│внесения изменений в│ │средств (капитала) по сравнению с уровнем,│

│единый государственный│ │достигнутым на 1 января 2007 г., вследствие│

│реестр юридических лиц,│ │изменения методики определения размера│

│за исключением сведений│ │собственных средств (капитала), в течение 12│

│о полученных лицензиях │ │месяцев не достиг размера собственных средств│

│- неисполнение кредит-│ │(капитала), имевшихся у него на 1 января│

│ной организацией, явля-│ │2007 г., и не подал ходатайство об изменении│

│ющейся управляющим ипо-│ │своего статуса на статус небанковской│

│течным покрытием, тре-│ │кредитной организации │

│бований ФЗ "Об ипотеч-│ │ │

│ных ценных бумагах" и│ │ │

│изданных в соответствии│ │ │

│с ним нормативных│ │ │

│правовых актов Российс-│ │ │

│кой Федерации │ │ │

└───────────────────────┘ └─────────────────────────────────────────────┘

Тема 17.
Валютное регулирование и валютный контроль

Соотношение категорий "валюта" и "деньги"

┌─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ┐

┌──────┴──┐ │

│Национа- │Законное пла-

│льная │тежное средство│

│валюта (в│данного госу- ┌ ─ ─ ─ ─ ─┐

┌───────┐ ┌───────┐ │юридичес-│─────── ├◄─ ┐ │

┌───────┤все ин-│ │ │┌►┤ком и │дарства (группы│ ┌ ─ ┘ ─┐

│ │стру- │ │ ││ │экономи- │государств) │ │ │

│ │менты, │ │Валюта ││ │ческом │ │ │

│ │способ-│ │(в юри-││ │смыслах) │ │ │Закон- Деньги│ ─ ─ ─ ─ ─┐

│ │ные вы-│ │дичес- ││ └──────┬──┘ │ ные │в(юри- │с точки

│ │полнять│┌►┤ком ├┤ └ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─┘ ┌─ ─ │плате- дичес-└◄─ ┐ зрения │

│Валюта │эконо- ├┤ │смысле)││ ┌ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─┐ жные │ком │эконо-

│(в эко-│мичес- ││ │ ││ ┌──────┴──┐ │ │средс- смыс- │ │ мики - ┌─┴ ─ ┐

│номиче-│кие фу-││ │ ││ │Иностран-│ │ тва │ле) │все ин- День-│

│ском │нкции ││ └───────┘│ │ная валю-│Законное пла- │ │ │ │ струме-│ги (в

│смысле)│денег в││ │ │та (в │тежное средство│ │ │нты, эко- │

│ │между- ││ │ │юридичес-│иностранного │ │ │ │ способ-│номи-

│ │народ- ││ └►┤ком и │──────────── ├◄─ ┘ ─ ─ ┌ ─┘ └ ┤ные вы- чес- │

│ │ных ра-││ │экономи- │государства │ └─ ─ ─ ─ ─ ┘ полнять│ком

└───────┤счетах ││ │ческом │(группы госу- │ │эконо- смы- │

└───────┘│ │смыслах) │дарств) │ мичес- │сле)

│ └──────┬──┘ ┌ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ │ │кие фу-└ ┬ ─ ┘

│ └ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─┘ │ │ нкции │

│ ┌─────────┐ векселя, ─ ─ ┘ ─ ─┐ │ │денег

│ │Иностран-│ │чеки, дру- Обращаю- └ ─ ─ ─ ─ ┘

│ │ная валю-│ выраженные в гие ценные│щиеся └◄─ ┘

└───────────►┤та (в ├─иностранной─────►┤бумаги и инстру- │

│экономи- │ валюте т.п. инст-│менты

│ческом │ │рументы └ ─ ┐ ─ ─┘

│смысле) │

└─────────┘ └ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─┘

Валютные операции

│

┌────────┴─────────┐

│представляют собой│

┌────которые всегда осложнены───┤юридические значи-├──────────────имеющие следующие

│ иностранными элементом │мые действия │ обязательные

│ └──────────────────┘ элементы

│ ┌─────────────┐ ┌──────────┐ │

├──►┤по субъекту -│ ┌───────────►┤нерезидент├◄─┐ ┌────────────────┐ │

│ │нерезидент │ │ └──────────┘ ├────┤ субъектом ├◄──┤

или └─────────────┘ │ ┌──────────┐ │ │которых являются│ │

│ ┌─────────────┐ │ │ резидент ├◄─┘ └────────────────┘ │

└──►┤по объекту -│ │ └──────┬───┘ ┌────────────────┐ │

│валютная цен-│ │ │ │ объектом ├◄──┤

│ность │ │ │ │которых являются│ │

└─────────────┘ │ при условии, └─────────┬──────┘ │

│ осуществления ┌────────┐ │ │

│ опреаций с...──►┤валютные├◄──────┤ │

│ │ценности│ или │

при условии, └────┬───┘ │ │

осуществления ┌──────────────────┐ │ │ │

опреации с участием...│иностранная валюта├◄─┤ │ │

│ └──────────────────┘ │ │ │

│ ┌─────────────────────┐ │ │ │

│ │внешние ценные бумаги├◄─┘ │ │

│ └─────────────────────┘ ┌ ─ ─ ─ ─ ─┐ │ │

┌┴─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ┤ │ │

│┌───────────────────────────┐ │ │ │

│валюта Российской Федерации││ "не ├◄┘ │

│└───────────────────────────┘ валютные │

┌───────────────────────────┐ ценности"│ │

││ внутренние ценные бумаги ││ │

└───────────────────────────┘ │ │

└ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ─ ┤ │

┌──────────────────────────────┐ └ ─ ─ ─ ─ ─┘ │

│трансграничные переводы любого├◄─┐ ▼

│ объекта любым субъектом │ │ ┌───────┴───────┐

└──────────────────────────────┘ │ │ содержание, │

┌─────────────────────────────┐ │ │заключающееся в│

│внутрироссийские переводы (по├───┤ └───────┬───────┘

│ счетам на территории России)│ │ │

└────────────┬────────────────┘ │ одном из действий

┌───за исключением──┐ │ │

▼ ▼ │┌──────────────────────────────┐ │

┌───────┴───────┐ ┌────────┴────────┐ ││приобретении объекта субъектом├◄─┤

│внурироссийских│ │любых внутрирос-│ │└──────────────────────────────┘ │

│переводов инос-│ │сийских переводов│ │┌──────────────────────────────┐ │

│транной валюты │ │ резидентов │ ││ отчуждении объекта субъектом├◄─┤

│нерезидентами │ │ │ │└──────────────────────────────┘ │

└───────────────┘ └─────────────────┘ │┌──────────────────────────────┐ │

┌──────────────────────────────┐ ││ ввозе в РФ объекта субъектом├◄─┤

│иные переводы не являются ва-│ │└──────────────────────────────┘ │

│лютными операциями, однако мо-│ │┌──────────────────────────────┐ │

│гут быть объектом валютно-пра-│ ││вывозе из РФ объекта субъектом├◄─┤

│вового регулирования (например│ │└──────────────────────────────┘ │

│перевод с транзитного валютно-│ │┌──────────────────────────────┐ │

│го счета на текущий; перевод с│ ││ переводе по счетам субъекта├◄─┘

│одного счета резидента за ру-│ │└───────────────┬──────────────┘

│бежом на другой его счет за├─◄──х──┤ │

│рубежом) │ └───в следующих──┘

└──────────────────────────────┘ случаях

Дата добавления: 2014-11-20