Расчет погашения кредита по годам

Определите величину долговых обязательств предприятия.

Расчет долговых обязательств предприятия

3.2.8.1. Условия предоставления заемных средств:

– дата предоставления − 31.12.2007 г.;

– годовая ставка по кредиту − 10%;

– срок окончания выплат по кредиту − 31.12.2011 г.

3.2.8.2. Сводный расчет погашения кредита предприятием.

Таблица 19

Вид долговых обязательств	Всего обязательств	По годам реализации проекта
1. Привлекаемые коммерческие кредиты
2. Государственный кредит
3. Всего долговых обязательств (стр. 1 + стр. 2)
4. Ежегодная сумма погашения основного долга – всего		–	–
В том числе:
– коммерческих кредитов		–	–	39,5	39,5
– государственного кредита		–	–	13,5	13,5
Окончание табл. 19
Вид долговых обязательств	Всего обязательств	По годам реализации проекта
5. Начислено процентов – всего	18,775	5,250	8,9	4,625
В том числе:
– по коммерческим кредитам	16,350	4,500	7,9	3,950
– по государственному кредиту	2,425	0,750	1,0	0,675
6. Ежегодная сумма погашения основного долга и процентов	124,775	5,250	8,9	57,625

Пояснения к табл. 19.

Погашение кредита происходит равными долями, начиная с 2010 г., т. е. ежегодные суммы погашения будут равны:

где К – сумма привлекаемого кредита.

Ежегодные суммы погашения коммерческого кредита:

Ежегодные суммы погашения государственного кредита:

Проценты рассчитываются по формуле простых процентов, т. е.

где К – сумма кредита;

i – годовая ставка по кредиту.

Проценты по коммерческому кредиту:

П % ₂₀₀₈ = = 4,5 млн. у.е.;

П % ₂₀₀₉ = = 7,9 млн. у.е.;

П % ₂₀₁₀ = = 3,95 млн. у.е.;

П % ₂₀₁₁ = .

Проценты по государственному кредиту:

П % ₂₀₀₈ = = 0,75 млн. у.е.;

П % ₂₀₀₉ = = 1 млн. у.е.;

П % ₂₀₁₀ = = 0,675 млн. у.е.;

П % ₂₀₁₁ = = 0.

3.2.9. Рассчитайте чистый поток наличности по предприятию.

Таблица 20

Дата добавления: 2014-12-27