Модульная программа к главе 16

Международные финансовые институты

Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно принято называть международными финансовыми институтами. Они возникли в основном после Второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов (БМР), возникшего в 1930 году.

Причины возникновения международных финансовых институтов заключаются в:

· усилении интернационализации хозяйственной жизни, образо­вании ТНК и ТНБ, сфера действия которых выходит за национальные границы;

· развитии межгосударственного регулирования мировых хозяйственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений;

· необходимости совместного решения причин нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Международные финансовые институты преследуют следующие цели:

· объединить усилия мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики;

· осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование;

· совместно разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Функции межгосударственных финансовых институтов включают в себя:

· предоставление кредитов странам;

· разработку принципов функционирования мировой валютной системы;

· осуществление межгосударственного регулирования международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

Степень участия и влияния отдельных стран в международных фи­нансовых институтах определяется величиной их взноса в капитал, так как обычно применяется система «взвешенных голосов».

К числу важнейших международных финансовых институтов относятся:

· Банк международных расчетов;

· Международный валютный фонд (МВФ);

· Всемирный банк;

· Международная ассоциация развития;

· Международное агентство по инвестиционным гарантиям;

· региональные банки развития;

· валютно-кредитные и финансовые организации ЕС.

К организациям, имеющим всемирное значение, относятся, прежде всего, специализированные институты ООН – МВФ и группа Международного банка реконструкции и развития (МБРР), а также ГАТТ, которое в 1995 г. было преобразовано во Всемирную торговую ассоциацию (ВТО). Непосредственная роль ООН в международных валютно-кредитных и финансовых отношениях ограничена. Однако при решении проблем развивающихся стран на Конференции ООН по торговле и развитию – ЮНКТАД (с 1964 г. – раз в 3-4 года) наряду с проблемами мировой торговли и развитием этих стран обсуждаются валютно-кредитные вопросы.

· Одной из важнейших организаций в международной экономической сфере, обладающих наибольшим весом, является Международный валютный фонд, штаб-квартира которого находится в Вашингтоне. Он был создан в результате проведения в 1944 г. в г. Бреттон-Вудсе (США) Международной конференции, на которой были приняты новые международные принципы валютной политики, положенные в основу послевоенной международной валютной системы стран рыночного хозяйства. В настоящее время членами МВФ являются более 180 стран, его деятельность подчинена интересам обеспечения стабильности валютно-финансовой системы мира. Наибольшими суммами квот в МВФ владеют США, располагая, соответственно, «контрольным пакетом» в его руководящих органах. Кредиты МВФ, как правило, предоставляются под программы укрепления финансово-экономического положения стран, и характер этих кредитов связан с выполнением требований специалистов МВФ. МВФ оказывает огромное влияние на всю систему валютно-финансовых отношений в мировом хозяйстве, поскольку его нормы регулирования оказывают непосредственное влияние на движение ссудных капиталов в мировом хозяйстве.

· Важным институтом регулирования международного движения капиталов является Международный банк реконструкции и развития (МБРР), известный также под названием Всемирный банк, основанный в 1945 году. Он выступает в качестве межправительственной организации со штаб-квартирой в Вашингтоне. Главное в работе банка – через предоставляемые долгосрочные кредиты банков содействовать развитию экономик входящих в него стран. Банк получает средства как от основных взносов стран-членов, так и от выпуска облигаций, которые могут приобретать частные фирмы, различные учреждения, общественные и правительственные организации. В то же время МБРР предоставляет кредиты правительствам и частным фирмам, прежде всего в развивающихся странах. Подавляющая часть займов предоставляется на развитие инфраструктуры, энергетической базы, транспорта, промышленности и сельского хозяйства.

В системе МБРР действуют также Международная финансовая корпорация (МФК) и Международная ассоциация развития (MAP). При этом наблюдается тесная координация в деятельности МБРР и МВФ.

· К иным банковским организации, оказывающим влияние на систему международных валютно-кредитных и финансовых отношений, процессы международной торговли относятся региональные банки такие как, как, например, Европейский инвестиционный банк; Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР); ряд арабских и иных банков. Ресурсы для своей деятельности они черпают из собственного капитала и ссуд, получаемых на международных, а часто и на национальных рынках капитала. Региональные банки предоставляют главным образом долгосрочные кредиты на финансирование инвестиционной деятельности частных фирм и международных проектов в рамках помощи развивающимся странам.

· Организация Европейского экономического сотрудничества, созданная в 1948 г, в связи с осуществлением «плана Маршалла», затем переориентировалась на создание Европейского платежного союза (1950-1958 гг.), а в 1961 г. была заменена Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Ныне ОЭСР включает 34 страны, на долю которых приходятся 16% населения и около 60% мирового ВВП. Целью ОЭСР является содействие экономическому развитию и финансовой стабилизации стран-членов, свободной торговле, развитию молодых государств. ОЭСР представляет собой своеобразный клуб промышленно развитых стран для обмена мнениями и координации экономической политики, включая валютно-кредитную и финансовую, ведет научно-исследовательскую работу, является центром прогнозирования и международных сопоставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики.

· Парижский клуб стран-кредиторов представляет собой неформальную организацию промышленно развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Начало его деятельности относится к 1956 г., когда кредиторы Аргентины были приглашены в Париж на переговоры с должниками. Периодические заседания Парижского клуба в 1970-х гг. сменились активной работой в 1980-1990-х гг. в связи с обострением проблемы погашения государственного долга развивающихся стран, а затем стран Восточной Европы и России. На заседаниях Парижского клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, МБРР, ЮНКТАД и обычно рассматривается вопрос о той части внешнего долга, которая должна быть погашена в текущем году.

· Лондонский клуб обсуждает проблемы урегулирования частной внешней задолженности стран-должников.

Контрольные вопросы

1. Что такое интервенции центрального банка?

2. Что такое валютный курс и какие его виды Вы знаете?

3. Какие факторы определяют спрос и предложение национальной валюты?

4. Какие режимы валютных курсов Вы знаете?

5. Что такое «система грязного плавания» валютного курса?

6. Дайте определение «мировой валютной системы», покажите историческую логику ее формирования.

7. В чем суть политик валютного регулирования и контроля?

8. Покажите роль международных организаций в области наднационального регулирования международных валютно-финансовых и кредитных отношений.

9. Обоснуйте роль, которую играет доллар США в современных международных финансах.

10. Расскажите о золотомонетном стандарте как основе организации внутреннего денежного обращения и международных расчетов до Первой мировой войны.

11. Каковы перспективы перестройки мировой валютной системы?

12. Расскажите о современном состоянии международной валютной ликвидности развитых и развивающихся стран.

Задание для самостоятельной работы

«Мировая валютная система»

Основные характеристики	Валютная ликвидность	Валютные рынки	Валютный курс
Понятие
Структура
Классификация
Алгоритм оценки
Механизмы национального и надгосударственного регулирования

Изучив содержание главы, систематизируйте усвоенную информацию по алгоритму, заданному в модульной таблице с незаполненными клетками-файлами:

· заполните каждый файл ключевыми словами, ответив на вопросы и дав соответствующие определения;

· дополните каждое ключевое слово ответами на вопрос и таким образом получите набор тезисов;

· в заполненной вами таблице проведите сравнения, сопоставления тезисов по вертикали и по горизонтали, сделайте выводы;

· рассмотрите полученные тезисы по степени их актуальности и практической значимости для вас;

· выбранные тезисы расположите так, чтобы получить «индивидуальную траекторию» продвижения по предложенному содержанию;

· с каждым модулем вашей траектории поработайте в логике самостоятельных рассуждений: дополнения, уточнения, критики;

· проведите анализ (деление) наиболее интересных и значимых для вас модулей, представьте их в виде новых таблиц, то есть повторите предложенный алгоритм, и т. д.

Зафиксируйте полученный результат собственной учебной деятельности:

· определите, что усвоено вами из ранее известной информации (репродуктивное содержание);

· сформулируйте собственные мысли по поводу полученных знаний (продуктивное содержание);

· установите, что для вас наиболее интересно и значимо;

· укажите, какими методами работы с информацией вы овладели;

· решите, довольны ли вы собственным результатом.

Такая работа является основой модульного обучения и считается продуктивной, поскольку направлена на развитие логического мышления и способствует приобретению знаний и профессиональной компетенции.

Дата добавления: 2014-12-29