КАТЕГОРИИ: Архитектура-(3434)Астрономия-(809)Биология-(7483)Биотехнологии-(1457)Военное дело-(14632)Высокие технологии-(1363)География-(913)Геология-(1438)Государство-(451)Демография-(1065)Дом-(47672)Журналистика и СМИ-(912)Изобретательство-(14524)Иностранные языки-(4268)Информатика-(17799)Искусство-(1338)История-(13644)Компьютеры-(11121)Косметика-(55)Кулинария-(373)Культура-(8427)Лингвистика-(374)Литература-(1642)Маркетинг-(23702)Математика-(16968)Машиностроение-(1700)Медицина-(12668)Менеджмент-(24684)Механика-(15423)Науковедение-(506)Образование-(11852)Охрана труда-(3308)Педагогика-(5571)Полиграфия-(1312)Политика-(7869)Право-(5454)Приборостроение-(1369)Программирование-(2801)Производство-(97182)Промышленность-(8706)Психология-(18388)Религия-(3217)Связь-(10668)Сельское хозяйство-(299)Социология-(6455)Спорт-(42831)Строительство-(4793)Торговля-(5050)Транспорт-(2929)Туризм-(1568)Физика-(3942)Философия-(17015)Финансы-(26596)Химия-(22929)Экология-(12095)Экономика-(9961)Электроника-(8441)Электротехника-(4623)Энергетика-(12629)Юриспруденция-(1492)Ядерная техника-(1748) |
Правовий режим банківської таємниці
ЗУ «Про банки та банківську діяльність» БАНКІВСЬКА ТАЄМНИЦЯ ТА
Стаття 60. Банківська таємниця Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час Положення цієї статті не поширюються на узагальнену по банках Національний банк України видає нормативно-правові акти з Стаття 61. Зобов'язання щодо збереження банківської таємниці Банки зобов'язані забезпечити збереження банківської таємниці 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка 2) організації спеціального діловодства з документами, що 3) застосування технічних засобів для запобігання 4) застосування застережень щодо збереження банківської Службовці банку при вступі на посаду підписують зобов'язання Приватні особи та організації, які при виконанні своїх У разі заподіяння банку чи його клієнту збитків шляхом витоку Стаття 62. Порядок розкриття банківської таємниці Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить 1) на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої 2) на письмову вимогу суду або за рішенням суду; 3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, 4) органам Державної податкової служби України на їх письмову 5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань 6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу Вимога відповідного державного органу на отримання 1) бути викладена на бланку державного органу встановленої 2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи 3) містити передбачені цим Законом підстави для отримання 4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого Банк має право надавати інформацію, що становить банківську { Частина п'ята статті 62 в редакції Закону N 1617-VI (1617-17) Банк має право розкривати інформацію, що містить банківську { Статтю 62 доповнено частиною згідно із Законом N 1617-VI Обмеження стосовно отримання інформації, що містить Національний банк України відповідно до міжнародного договору { Частина статті 62 в редакції Законів N 3163-IV (3163-15) від Положення цієї статті не поширюються на випадки надання { Частина статті 62 із змінами, внесеними згідно із Законом Особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання
63 Фінансово-правові функції банківських кредитних організацій як податкових агентів та агентів валютного контролю. 64 Проблеми правового регулювання формування грошових фондів банків. Ресурсна база комерційного банку: І.Капітал банку (власні кошти) включає(ст. 30 Закону про банки): 1) основний капітал: включає сплачений і зареєстрований статутний капітал і розкриті резерви, які створені або збільшені за рахунок нерозподіленого прибутку, надбавок до курсу акцій і додаткових внесків акціонерів у капітал, загальний фонд покриття ризиків, що створюється під невизначений ризик при проведенні банківських операцій, за винятком збитків за поточний рік і нематеріальних активів; · Банки зобов'язані формувати резервний фонд на покриття непередбачених збитків по всіх статтях активів та позабалансових зобов'язаннях. Розмір відрахувань до резервного фонду має бути не менше 5 відсотків від прибутку банку до досягнення ними 25 відсотків розміру регулятивного капіталу банку(ст.. 39 Зкакону про банки): Положення про порядок формування та використання банками резервного фонду, затверджене постановою Правління НБУ від 08.08.2001 № 334; · Національний банк визначає розміри, порядок формування та використання резервів банків для покриття можливих втрат за кредитами, резервів для покриття валютних, відсоткових та інших ризиків банків. (ст.. 59 Закону про банки): – Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затверджене постановою Правління НБУ від 06.07.2000 № 279; – Положення про порядок формування і використання банками резерву для відшкодування можливих втрат від дебіторської заборгованості, затверджене постановою Правління НБУ від 13.12.2002 № 505; – Правила резервування коштів за залученими уповноваженим банком депозитами і кредитами (позиками) в іноземній валюті від нерезидентів, затверджені Постановою Правління НБУ 18.06.2008 № 171 2) додатковий капітал: нерозкриті резерви, резерви переоцінки (основні засоби та нереалізована вартість "прихованих" резервов переоцінки), гібридні (борг/капітал), субординований борг (звичайні незабезпечені боргові капітальні інструменти). ІІ. Зобов’язання банку: - позики - депозити - інші зобов’язання
Дата добавления: 2015-03-31; Просмотров: 605; Нарушение авторских прав?; Мы поможем в написании вашей работы! Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет |