Организации, взаимодействующие с Росфинмониторингом

Состав организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и взаимодействующих с Росфинмониторингом, определен Федеральным законом № 115 – ФЗ от 7 августа 2001 года. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с последующими изменениями. Этим законом предусмотрено обязательное представление Росфинмониторингу информации об операциях с денежными средствами и иным имущестовм. Определены организации, которые обязаны это делать, а именно:

- кредитные организации;

-профессиональные участники рынка ценных бумаг;

-лизинговые компании;

-страховые организации;

- организации федеральной почтовой связи;

-ломбарды;

-организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

-организации, содержащие игорные заведения и букмекерские конторы;

- организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

-организации, участвующие в качестве посредников при продаже недвижимого имущества;

-организации, не являющиеся кредитными и осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;

-адвокаты, нотариусы, а также лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги.

В связи с принятием в 2009г. и вступлением в силу Федерального закона, предусматривающего формирование и деятельность кредитных потребительских кооперативов («О кредитной кооперации» от 18 июля 2007 года № 190-ФЗ) в статью 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» внесены дополнения. Перечень организаций, о котором речь шла выше, дополнен кредитными потребительскими кооперативами, поскольку они имеют право привлекать (с последующим предоставлением кредитов) денежные средства юридических и физических лиц. Указанный перечень представлен в табл.3.1.

Организации, перечисленные в приведенном перечне, в России имеют специфику, обусловленную развитостью инфраструктуры финансового рынка. Особенно это относится к ломбардам, приходящим на помощь гражданам при необходимости получения в заем относительно небольших сумм под залог ценностей (ювелирные изделия, антиквариат, дорогие вещи). На финансовом рынке в 2010 г. было около 5 тыс. таких организаций с оборотом около 35 млрд.руб. в год (1,2 млрд. долларов).Получая банковские кредиты, они предоставляют физическим лицам краткосрочные займы. Основная проблема их функционирования– залог клиентом незаконно приобретенного имущества, получение займа и последующая недоступность для работников ломбарда. Был, в частности, такой случай. Один из московских ломбардов «Визар» в июле 2010 года принял в качестве залога 11 импортных автомобилей, выплатив владельцам свыше 13 млн. руб. «Собственники» автомобилей скрылись, не вернув сумму залога. Ломбард разорился.

До последнего времени рынок ломбардных услуг практически неконтролируемый. Они отчитываются перед Росфинмониторингом, да и то лишь в случае выдачи займа свыше 600 тыс.руб. Опыт работы ломбардов практически не обобщается, в связи с чем крайне медленно вносятся изменения в действующий закон «О ломбардах».Осенью 2010 г. наметился определенный сдвиг – был внесен проект закона о дополнениях изменениях в указанный закон. Было предложено, чтобы:

а) объем уставного капитала ломбардов был не 10, а 50 млн. руб.;

б) помещения ломбардов были адекватными условиям работы;

в) граждане, имеющие судимость, не могли быть учредителями ломбардов.

Нарушение законов, регулирующих проведение финансовых операций указанными выше субъектами, предоставляющими сведения Росфинмониторингу, является основанием привлечения к ответственности. Это, в частности, относится к адвокатам. Известен факт, когда на адвоката А. Г. в 2006 г. было заведено уголовное дело. В результате он оказался в испанской тюрьме – в связи с содействием реализации преступных схем ухода от уплаты налогов за крупное вознаграждение.

Дата добавления: 2015-03-31