Оформлення заявки в системі Spider

2.2.1. Закладка «Дані про кредит»

Закладка Дані про кредит ДЛЯ ЦІЛЬОВИХ КРЕДИТІВ містить такі блоки:

Ø Кредитний продукт,

Ø Товари,

Ø Магазин,

Ø Кредит.

Блок «Кредитний продукт» складається з наступних полів:

• Вибрати кредитний продукт

Дане поле включає перелік продуктів, які діють на момент оформлення заявки клієнтом. КІ власноручно обирає назву продукту, в залежності від потреби клієнта та умов магазину, де розташована точка продажу, і натискає кнопку «Вибрати» (див. рис. 8)

Рис.8 «Вибрати кредитний продукт»

• Про продукт

Дане поле заповнюється автоматично (після вибору продукту), воно містить опис умов кредитування в залежності від обраного продукту.

Рис. 9

• Назва продукту

Дане поле заповнюється автоматично та відображає назву продукту, який обрав КІ з переліку продуктів.

• Тип продукту

Дане поле заповнюється автоматично. Воно відображає категорію до якої відноситься вибраний кредитний продукт та його цільове призначення.

Для цільових кредитів відображається назва «Цільовий кредит (товар)».

• Тип кредиту

- агентський – обирається, якщо з анкетою Клієнта на ТП звертається вільний агент. В поле, що з’являється після обрання типу кредиту «агентський», необхідно внести ідентифікаційний номер вільного агента;

- сателітний – обирається для Клієнтів, що бажають придбати товар/послугу за сателітною схемою оформлення кредитів. При цьому Клієнт обов’язково має пред’явити оригінал рахунку-фактури контрагента-сателіта;

- друзі – обирається, якщо Клієнт пред’являє купон, отриманий від «друга» - діючого Клієнта Банку. В поле, що з’являється після обрання типу кредиту: «друзі», необхідно внести ідентифікаційний номер «друга»;

- звичайний – у всіх інших випадках обирається тип кредиту «звичайний».

Увага! Кожному типу кредиту відповідає своя група кредитних продуктів і заявки оформляються лише в межах цих продуктів. Приналежність кредитного продукту тому чи іншому типу визначається з назви продукту (в назві присутні поняття «сателітний»,«агентський», «друг»).

• Код агенту

Дане поле з’являється тільки при виборі типу кредиту «агентський» або «друзі», У дане поле потрібно внести ідентифікаційний номер «агента» чи «друга», в залежності від вибраного типу кредиту

Блок «Товари» складається з наступних полів:

• Додати товар

Даний підрозділ заповнюється КІ власноручно згідно рахунку-фактури, який був наданий клієнтом. При натисканні кнопки «Додати товар» програма виводить вікно «Редагувати список» в якому вводяться такі дані: Категорія продукції, Підкатегорія, Найменування та модель майна, Номер рахунку-фактури, вартість, кількість та дата (див. рис. 10)

Рис. 10 «Редагувати список»

При виборі категорії продукції система автоматично надає вибір категорій, до яких відноситься продукція, яку клієнт оформлює в кредит. Зробивши вибір, натискаємо кнопку «ОК», див рис. 11.

Рис. 11. Вибір категорії продукції

Після цього, в залежності від обраного продукту, система надає перелік підкатегорій – більш детальну класифікацію та специфікацію товарів. Зробивши вибір, натискаємо кнопку «ОК», див рис. 12.

Рис. 12. Приклад підкатегорій.

Після вибору категорії продукції та підкатегорії товарів, заповнюються наступні дані:

«Найменування та модель (тип, марка) майна» - дані про найменування та модель майна вносяться згідно наданого рахунку-фактури клієнтом. Зберігається точність в заповненні заявки у відповідності з рахунком-фактурі. ЗАБОРОНЯЮТЬСЯ будь-які скорочення, які не передбачені та не вказані в рахунку-фактурі.

«Номер рахунку-фактури» - порядковий номер згідно якого виписана рахунок-фактури.

«Вартість, грн.» - вартість товару, який надається в кредит згідно рахунку-фактури.

«Кількість, шт.» - кількість одиниць товару, який надається в кредит згідно рахунку-фактури.

«Дата» - дата видачі рахунку-фактури.

Рис. 13

Після заповнення даних з рахунку-фактури натискаємо «ОК», - заповнені дані автоматично переносяться в заявку.

Якщо в рахунку-фактурі вказано декілька товарів, то в полі «Товари» вибираємо функцію «Додати товар» та аналогічно вводимо дані згідно рахунку-фактури.

Якщо було зроблено помилку при заповненні даних про товар, - вибираємо в полі «Товари» функцію «Редагувати товар» та виправляємо зроблену помилку.

Якщо було невірно заповнено товар, який надається в кредит, вибираємо в полі «Товари» функцію «Видалити товар» - таким чином видаляється весь запис, який був невірно введений.

Перелік категорій товарів, що відповідає конкретному кредитному продукту, зазначається у нормативно-довідковій інформації точки продажу – НДІ ТП.

Увага! Одночасно Клієнт може оформити не більш 2-х одиниць товару однієї підкатегорії.

Виняток! Дозволена кількість товарів підкатегорії «Взуття» становить 4 пари. Для категорій «Вікна-двері», «Будматеріали/сантехніка», «Меблі» дозволена кількість необмежена, якщо товар можна віднести до матеріалів/оздоблення, що зазвичай використовуються у великій кількості для влаштування оселі (наприклад, ворота не відносяться до цієї категорії, а вікна/двері відносяться).

Будівельна та інша техніка(мотокоси, грунтофрези та інш.) не входять до цієї групи і можуть бути прокредитовані в кількості не більше 2-х одиниць.

Дата добавления: 2015-05-31