Порядок накладення адміністративних штрафів на керівників банків

Порядок накладення адміністративних штрафів на керівників банків регламентується Положенням про порядок накладення адміні­стративних штрафів, затвердженим постановою Правління Націо­нального банку України від 29.12.2001 р. № 563.

Згідно зі ст. 234-3 Кодексу України про адміністративні право­порушення Національний банк України розглядає справи про адмі­ністративні правопорушення, пов'язані з допущенням порушень бан­ківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку або здійсненням ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, а також порядку подання фі­нансової звітності, ліквідаційного балансу і ведення бухгалтерського обліку під час ліквідації банку.

Від імені Національного банку розглядати справи про адміністра­тивні правопорушення і накладати адміністративні стягнення мають право Голова Національного банку та його заступники, керівники те­риторіальних управлінь Національного банку та їхні заступники. За малозначності вчиненого адміністративного правопорушення посадо­ва особа, уповноважена вирішувати справу, може звільнити поруш­ника від адміністративної відповідальності, обмежившись усним за­уваженням.

Національний банк вживає заходів щодо притягнення до адмініст­ративної відповідальності за допущення таких порушень:

0 банківського законодавства;

0 нормативно-правових актів Національного банку;

0 у разі здійснення ризикових операцій, які загрожують ін­тересам вкладників чи інших кредиторів банку;

0 порядку подання фінансової звітності, ліквідаційного балансу та ведення бухгалтерського обліку під час ліквідації банку;

0 у разі незаконного розголошення або використання інформації, що становить банківську таємницю;

0 створення перешкод будь-якою особою для доступу тимчасо­вого адміністратора або ліквідатора до банку, його активів, книг, за­писів, документів;

0 у разі здійснення банківської діяльності без банківської ліцензії;

0 вимог щодо ідентифікації особи, яка здійснює фінансову опе­рацію;

0 порядку реєстрації фінансових операцій, що підлягають пер­винному фінансовому моніторингу;

0 неподання, несвоєчасне подання або подання недостовірної ін­формації про фінансові операції, що підлягають первинному фінансо­вому моніторингу, спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу;

0 у разі невиконання вимог щодо зберігання документів, що сто­суються ідентифікації осіб, які здійснюють фінансові операції, та до­кументації щодо проведених ними фінансових операцій;

0 у разі розголошення інформації, яка надається спеціально упов­новаженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніто­рингу, або факту надання такої інформації.

Штраф накладається на: керівників банків;

інших осіб, які відповідно до закону можуть бути об'єктом пе­ревірки Національного банку;

голову ліквідаційної комісії, ліквідатора; інших відповідальних осіб, залучених до ліквідації банку; посадових осіб банків;

осіб, які незаконно розголосили інформацію, що надається спе­ціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансо­вого моніторингу, або факт її надання;

♦ осіб, які незаконно розголосили або використали інформацію, що становить банківську таємницю, яким ця інформація стала відома завдяки виконанню професійних чи службових обов'язків.

Штрафи на зазначених осіб накладаються, якщо виявлене пору­шення є наслідком їхніх особистих дій чи бездіяльності.

До керівників банків, на яких накладаються штрафи, належать: *1* голова, його заступники та члени ради банку;

♦ голова, його заступники та члени правління (ради директорів)
банку;

♦> головний бухгалтер, його заступник; ♦І* керівник філії;

♦ головний бухгалтер філії.

До посадових осіб банків, на яких накладаються штрафи, нале­жать:

♦ керівники банків;

♦ посадові особи банків, відповідальні за:

о проведення ідентифікації особи, яка здійснює фінансову опе­рацію;

о реєстрацію фінансових операцій, що підлягають первинному фінансовому моніторингу;

о подання інформації про фінансові операції, що підлягають первинному фінансовому моніторингу, спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу;

о зберігання документів, що стосуються ідентифікації осіб, які здійснюють фінансові операції, та документації щодо проведених ними фінансових операцій.

До осіб, які можуть бути об'єктом перевірки Національного банку, на яких накладаються штрафи, належать:

♦ власник істотної участі в банку, якщо Національний банк вва­
жає, що він не відповідає вимогам, установленим законом щодо істот­
ної участі, або негативно впливає на фінансову безпеку і стабільність
банку;

♦ особа, яка придбала істотну участь у банку без письмового до­
зволу Національного банку;

♦І* особа, яка здійснює банківську діяльність без банківської ліцензії.

У накладенні штрафу враховуються характер вчиненого правопо­рушення, особа порушника, ступінь його вини, майновий стан, а також обставини, що пом'якшують і обтяжують відповідальність. Обстави­нами, що пом'якшують відповідальність, визнаються:

■ щире розкаяння винного;

■ вчинення правопорушення за збігу тяжких особистих чи сімей­
них обставин;

■ вчинення правопорушення вагітною жінкою або жінкою, яка
має дитину віком до одного року.

Посадова особа, яка вирішує справу про адміністративне правопо­рушення, може визнати пом'якшувальними й інші обставини. Обставинами, що обтяжують відповідальність, визнаються:

■ продовження протиправної поведінки;

■ повторне протягом року вчинення однорідного правопору­
шення, за яке посадову особу вже було піддано адміністративному
стягненню;

■ вчинення правопорушення особою, яка раніше вчинила злочин.

У разі вчинення однією посадовою особою двох чи більше адмі­ністративних правопорушень адміністративне стягнення накладається за кожне правопорушення окремо. Адміністративне стягнення може бути накладено не пізніше ніж через два місяці від дня вчинення правопорушення, а за триваючого правопорушення - через два місяці від дня його виявлення.

У разі відмови в порушенні кримінальної справи або її закриття, але за наявності в діях порушника ознак адміністративного правопо­рушення адміністративне стягнення може бути накладено не пізніше ніж через місяць од дня ухвалення рішення про відмову в порушенні кримінальної справи або про її закриття.

Якщо особа, піддана адміністративному стягненню, протягом року від дня закінчення виконання стягнення не вчинила нового адмініст­ративного правопорушення, то ця особа вважається такою, яка не бу­ла піддана адміністративному стягненню.

Якщо внаслідок учинення адміністративного правопорушення за­подіяно майнову шкоду громадянинові, підприємству, установі або організації, то питання щодо відшкодування винним майнової шкоди вирішується в судовому порядку.

Заборона власникові істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв)

Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, заборонити власникові істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв) у разі грубого чи систематичного по­рушення ним вимог Закону України «Про банки і банківську діяль­ність» або нормативно-правових актів Національного банку, зокрема таких:

0 наявність прямого чи опосередкованого впливу власника істот­ної участі на прийняття банком рішень, що призводять до порушення банківського законодавства або до ризикової політики банку, яка за­грожує інтересам кредиторів і вкладників;

0 порушено бездоганну ділову репутацію власника істотної учас­ті. Якщо власником істотної участі є юридична особа, то ця заборона поширюється на членів виконавчого органу і спостережної (наглядо­вої) ради цієї юридичної особи;

0 за результатами перевірки виявлено, що внесок до статутного капіталу банку сформований не за рахунок власних коштів власника

істотної участі (підтвердженням цього є, наприклад, висновок про його незадовільний фінансовий стан на дату придбання акцій банку);

0 володіння істотною участю банку або збільшення розміру істот­ної участі до визначеного рівня без письмового дозволу Національно­го банку.

Національний банк має право прийняти рішення про заборону влас­никові істотної участі в банку використовувати право голосу придба­них акцій (паїв), якщо власникові істотної участі (фізичній особі або представникові власника істотної участі - юридичної особи) пред'яв­лено обвинувачення в учиненні злочину, не встановлено складу зло­чину з боку цієї особи, одначе має місце порушення банківського за­конодавства, зокрема встановлено наявність впливу з боку цієї особи на проведення ризикової політики банку, що створює загрозу ін­тересам кредиторів і вкладників банку, або особу визнано винною в учиненні корисливого злочину з призначенням покарання без позбав­лення волі.

Рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону влас­никові істотної участі в банку використовувати право голосу прид­баних акцій (паїв) приймається Комісією Національного банку або комісією при територіальному управлінні Національного банку, за результатами інспекційної перевірки (планової або позапланової).

Рішення Комісії Національного банку або комісії при територіаль­ному управлінні Національного банку про тимчасову заборону влас­никові істотної участі банку використовувати право голосу придба­них акцій (паїв) вручається під підпис власникові істотної участі бан­ку (фізичній особі чи повноважному представникові юридичної особи) або надсилається йому спецзв'язком.

Це рішення також доводиться до відома спостережної ради і прав­ління (ради директорів) банку з вимогою надати Національному бан­ку у визначений строк інформацію щодо надання банком рекоменда­цій довіреній особі (чи особам), якій буде передано право брати участь у голосуванні. Рекомендована банком особа має відповідати вимогам банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку щодо власників істотної участі банку. Довірена особа зобов'язана під час голосування діяти в інтересах кваліфікова­ного та зваженого управління банком.

Рішення про передавання права голосу відповідно до придбаних акцій (паїв) довіреній особі (особам) приймається Комісією Націо­нального банку (комісією Національного банку при територіальному управлінні) у строк до одного місяця після отримання рекомендацій та доводиться до відома правління (ради директорів) та спостережної ради банку.

■ повторне протягом року вчинення однорідного правопору­
шення, за яке посадову особу вже було піддано адміністративному
стягненню;

■ вчинення правопорушення особою, яка раніше вчинила злочин.

У разі вчинення однією посадовою особою двох чи більше адмі­ністративних правопорушень адміністративне стягнення накладається за кожне правопорушення окремо. Адміністративне стягнення може бути накладено не пізніше ніж через два місяці від дня вчинення правопорушення, а за триваючого правопорушення - через два місяці від дня його виявлення.

У разі відмови в порушенні кримінальної справи або її закриття, але за наявності в діях порушника ознак адміністративного правопо­рушення адміністративне стягнення може бути накладено не пізніше ніж через місяць од дня ухвалення рішення про відмову в порушенні кримінальної справи або про її закриття.

Якщо особа, піддана адміністративному стягненню, протягом року від дня закінчення виконання стягнення не вчинила нового адмініст­ративного правопорушення, то ця особа вважається такою, яка не бу­ла піддана адміністративному стягненню.

Якщо внаслідок учинення адміністративного правопорушення за­подіяно майнову шкоду громадянинові, підприємству, установі або організації, то питання щодо відшкодування винним майнової шкоди вирішується в судовому порядку.

Заборона власникові істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв)

Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, заборонити власникові істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв) у разі грубого чи систематичного по­рушення ним вимог Закону України «Про банки і банківську діяль­ність» або нормативно-правових актів Національного банку, зокрема таких:

0 наявність прямого чи опосередкованого впливу власника істот­ної участі на прийняття банком рішень, що призводять до порушення банківського законодавства або до ризикової політики банку, яка за­грожує інтересам кредиторів і вкладників;

0 порушено бездоганну ділову репутацію власника істотної учас­ті. Якщо власником істотної участі є юридична особа, то ця заборона поширюється на членів виконавчого органу і спостережної (наглядо­вої) ради цієї юридичної особи;

0 за результатами перевірки виявлено, що внесок до статутного капіталу банку сформований не за рахунок власних коштів власника

істотної участі (підтвердженням цього є, наприклад, висновок про його незадовільний фінансовий стан на дату придбання акцій

банку);..

0 володіння істотною участю банку або збільшення розміру істот­ної участі до визначеного рівня без письмового дозволу Національно­го банку.

Національний банк має право прийняти рішення про заборону влас­никові істотної участі в банку використовувати право голосу придба­них акцій (паїв), якщо власникові істотної участі (фізичній особі або представникові власника істотної участі - юридичної особи) пред'яв­лено обвинувачення в учиненні злочину, не встановлено складу зло­чину з боку цієї особи, одначе має місце порушення банківського за­конодавства, зокрема встановлено наявність впливу з боку цієї особи на проведення ризикової політики банку, що створює загрозу ін­тересам кредиторів і вкладників банку, або особу визнано винною в учиненні корисливого злочину з призначенням покарання без позбав­лення волі.

Рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону влас­никові істотної участі в банку використовувати право голосу прид­баних акцій (паїв) приймається Комісією Національного банку або комісією при територіальному управлінні Національного банку, за результатами інспекційної перевірки (планової або позапланової).

Рішення Комісії Національного банку або комісії при територіаль­ному управлінні Національного банку про тимчасову заборону влас­никові істотної участі банку використовувати право голосу придба­них акцій (паїв) вручається під підпис власникові істотної участі бан­ку (фізичній особі чи повноважному представникові юридичної особи) або надсилається йому спецзв'язком.

Це рішення також доводиться до відома спостережної ради і прав­ління (ради директорів) банку з вимогою надати Національному бан­ку у визначений строк інформацію щодо надання банком рекоменда­цій довіреній особі (чи особам), якій буде передано право брати участь у голосуванні. Рекомендована банком особа має відповідати вимогам банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку щодо власників істотної участі банку. Довірена особа зобов"язана під час голосування діяти в інтересах кваліфікова­ного та зваженого управління банком.

Рішення про передавання права голосу відповідно до придбаних акцій (паїв) довіреній особі (особам) приймається Комісією Націо­нального банку (комісією Національного банку при територіальному управлінні) у строк до одного місяця після отримання рекомендацій та доводиться до відома правління (ради директорів) та спостережної ради банку.

Рішення загальних зборів учасників, що приймалися з використан­ням права голосу придбаних акцій (паїв) особою, яка володіє істотною участю та щодо якої встановлено тимчасову заборону його викорис­тання, не мають юридичної сили.

Відновлення права власника істотної участі у використанні голосу придбаних акцій (паїв) здійснюється за дозволом Комісії Національ­ного банку (комісії при територіальному управлінні Національного банку) у разі усунення порушення.

Дата добавления: 2015-06-26