Порядок регистрации банка с иностранными инвестициями

ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ БАНКОВ С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ

Тема 5

Правовой статус представительства банка

Представительством банка является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка, представляющее его интересы и осуществляющее их защиту.

Банк вправе после предварительного уведомления Национального банка открыть на территории Республики Беларусь свое представительство.

Представительство банка осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшим его банком.

Представительство банка не является юридическим лицом и не имеет права осуществлять банковские операции и иную деятельность, предусмотренные ст. 14 БК. Кроме того, представительство не вправе осуществлять и операции, которые не относятся к сугубо банковским.

Представительство банка должно иметь в своем наименовании указание на то, что оно является представительством создавшего его банка.

Руководители представительств назначаются руководителем банка, создавшего эти представительства, если иное не предусмотрено уставом банка, и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

С учетом того, что представительство не совершает банковских операций, для его создания (кроме создания за пределами Республики Беларусь) не требуется разрешение Национального банка – достаточно уведомления его банком об этом, однако это уведомление должно быть сделано предварительно, т.е. направлено в Национальный банк до начала деятельности представительства.

Согласно п. 40 Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций одновременно с уведомлением в Национальный банк представляются:

- выписка из решения уполномоченного органа банка об открытии представительства;

- положение о представительстве, соответствующее законодательству Республики Беларусь и учредительным документам банка.

Банк с иностранными инвестициями – банк, в уставном фонде которого частично или полностью используются иностранные инвестиции

Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями, а также при увеличении уставного фонда банка за счет средств нерезидентов, отчуждения акций (долей) в пользу нерезидентов помимо документов, указанных в ст. 80 БК (за исключением справки налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь), дополнительно представляются:

иностранным юридическим лицом:

- решение о создании или об участии в создании банка с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь либо о приобретении акций в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций;

- документ, подтверждающий регистрацию иностранного юридического лица (организации), – легализованная выписка из торгового регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса организации в соответствии с законодательством страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее одного года до даты подачи документов);

- баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским заключением;

- письменное разрешение уполномоченного органа страны места его учреждения на создание или на участие в создании банка с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь либо на приобретение акций в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций в случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны места его учреждения;

иностранным физическим лицом:

- копия паспорта или иного аналогичного документа, подтверждающего личность;

- подтверждение обслуживающим его иностранным банком платежеспособности этого лица либо декларация или иной документ, предусмотренный законодательством страны его постоянного места жительства, об источниках средств, которые вносятся в качестве вклада в уставный фонд банка или за счет которых приобретаются акции в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций.

Все документы должны быть представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь либо на языке оригинала с нотариально заверенным переводом на один из государственных языков Республики Беларусь.

В государственной регистрации банка с иностранными инвестициями и дочернего банка иностранного банка может быть отказано в случаях:

- наличия оснований, предусмотренных Банковским кодексом для отказа в государственной регистрации банков;

- по основаниям, аналогичным ограничениям, применяемым в соответствующих иностранных государствах для отказа в государственной регистрации (регистрации) банков с инвестициями граждан и (или) юридических лиц Республики Беларусь.

2. Требования, предъявляемые к банку с иностранными инвестициями

Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь устанавливается Национальным банком по согласованию с Президентом Республики Беларусь. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных фондах банков с иностранными инвестициями, и уставного фонда дочерних банков иностранных банков к совокупному уставному фонду банков, зарегистрированных на территории Республики Беларусь.

Установлена квота участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь в размере 50%. Динамика объемов инвестиций иностранного капитала в национальную банковскую систему дает основания полагать установленную квоту достаточной и не препятствующей банковской системе получить значительный приток иностранных инвестиций.

Необходимо отметить, что банковское законодательство многих стран Центральной и Восточной Европы не предусматривает количественных ограничений участия иностранного капитала в капитале национальных банковских систем.

Национальный банк прекращает государственную регистрацию банков с иностранными инвестициями и дочерних банков иностранных банков при достижении установленного размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

Банк с иностранными инвестициями обязан на основании заявления предварительно получить разрешение Национального банка на:

- увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов;

- отчуждение акций в пользу нерезидентов.

Заявление банка рассматривается Национальным банком в 30-дневный срок со дня его подачи. Если же Национальный банк не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, разрешение считается полученным.

Сделки по отчуждению акций в польку нерезидентов, совершенные без разрешения НБ, являются недействительными.

Национальный банк вправе запретить увеличение уставного фонда банка с иностранными инвестициями за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов, если результатом указанных действий явится превышение размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

Национальный банк вправе запретить увеличение уставного фонда банка с иностранными инвестициями за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов, если результатом указанных действий явится превышение размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

Дата добавления: 2015-07-02