Финансовые функции БС, КПЕР и ставка

Работа в лаборатории

Пояснения к работе

Порядок отчета лабораторной работы

При отчете лабораторной работы необходимо:

1. Продемонстрировать выполненные упражнения, описанные в методических указаниях.

2. Продемонстрировать выполненное задание, прокомментировать порядок его выполнения и объяснить полученные результаты.

3. Ответить на контрольные вопросы.

Контрольные вопросы

1. Что позволяет вычислить функция ПРПЛТ? Каковы ее параметры?

2. Опишите параметры функции ПРПЛТ.

3. Что позволяет вычислить функция ОСПЛТ? Каковы ее параметры?

4. Опишите параметры функции ОСПЛТ.

Список литературы

1. Гарнаев А. Ю. Использование MS Excel и VBA в экономике и финансах. – СПб.: БХВ – Санкт-Петербург, 1999. – 336 с.

2. Информатика. Серия «Учебники, учебные пособия». И 57 // Под ред. П. П. Беленького. – Ростов н/Д.: Феникс, 2002. – 448 с.

ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА № 5

ФИНАНСОВЫЕ ФУНКЦИИ БЗ, КПЕР И СТАВКА

Цель лабораторной работы

Научиться применять финансовые функции БЗ, КПЕР и СТАВКА

табличного процессора Microsoft Excel для решения экономических задач, с использованием представленных примеров.

Время выполнения – 2 часа

Порядок выполнения лабораторной работы:

1. Решить все описанные упражнения самостоятельно, руководствуясь методическими указаниями.

2. Выполнить задание.

3. Проверить свои знания по контрольным вопросам и сдать лабораторную работу.

После выполнения лабораторной работы студент должен:

Знать: назначение и параметры функций БС, КПЕР и СТАВКА.

Уметь: вычислять будущее значение вклада на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки с помощью финансовой функции БС, общее количество периодов выплаты для данного вклада на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки с помощью финансовой функции КПЕР, процентную ставку за один период, необходимую для получения определенной суммы в течение заданного срока путем постоянных взносов с помощью финансовой функции СТАВКА.

В книге ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ создайте новый лист (меню ВСТАВКА\ЛИСТ). Все упражнения в данной лабораторной работе выполняйте на Листе 5. Лист 5 переименуйте в БС, КПЕР, СТАВКА.

Функция БС (FV) вычисляет будущее значение вклада на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.

Функция БС подходит для расчета итогов накоплений при ежемесячных банковских взносах.

Синтаксис: БС (ставка; КПЕР; плт; пс; тип).

Аргументы: ставка – процентная ставка за период, КПЕР – общее число периодов выплат, плт – величина постоянных периодических платежей, пс – текущее значение, т. е. общая сумма, которую составят будущие платежи, тип – число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата. Если тип равен 0 или опущен, то оплата производится в конце периода, если 1 – в начале периода.

Функция КПЕР (NPER) вычисляет общее количество периодов выплаты для данного вклада на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки.

Синтаксис: КПЕР(ставка; плт; пс; БС; тип).

Функция СТАВКА (RATE) вычисляет процентную ставку, необходимую для получения определенной суммы в течение заданного срока путем постоянных взносов, за один период. Следует отметить, что функция СТАВКА вычисляет процентную ставку методом итераций, поэтому решение может быть и не найдено. Если после 20 итераций погрешность определения ставки превышает 0,000000 1, то функция СТАВКА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!

Синтаксис: СТАВКА (КПЕР; плт; пс; БС; тип; предположение).

Рассмотрим пример использования функции СТАВКА. Чтобы определить процентную ставку для четырехлетнего займа размером в 8000 руб. с ежемесячной выплатой 200 руб., можно использовать формулу

=СТАВКА(48; -200; 8000)

В результате получаем: месячная (т. к. период равен месяцу) процентная ставка равна 0,77 %.

Рассчитайте описанные выше примеры опираясь на данные на рис. 5.1. При вводе функций заменяйте конкретные числа в параметрах адресами соответствующих ячеек.

Рис. 5.1. Финансовые функции БС, КПЕР и СТАВКА.

5.2. Задание

Решите следующую задачу: вы хотите зарезервировать деньги для специального проекта, который будет осуществлен через 2 года. Предположим, вы собираетесь вложить 65000 руб. при годовой ставке 15 %. Вы собираетесь вкладывать по 7000 руб. в начале каждого месяца в течение года. Сколько денег будет на счете в конце 24 месяцев?

Задание выполняйте в книге Задания.xls на Листе 5, Лист 5 переименуйте в Проект.

Дата добавления: 2017-02-01