Особенности предоставления и погашения внутридневных кредитов и кредитов овернайт

Внутридневные кредиты и кредиты овернайт предоставляются Банком России в случае недостатка (отсутствия) денежных средств на корреспондентском счете для осуществления необходимых платежей.

Для получения права пользования данными расчетными видами кредитов банк-заемщик должен заключить генеральный кредитный договор, предусматривающий предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт. Дальнейшего представления в Банк России заявления банка на получение внутридневного кредита и кредита овернайт не требуется, средства зачисляются на счет автоматически, при возникновении потребности.

Предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт банкам допускается в пределах лимитов рассчитываемых и устанавливаемых Банком России ежедневно по каждому банку (по каждому основному счету банка).

Ежедневный лимит рассчитывается как наименьшая из величин: размера лимита кредитования и максимально возможной величины кредита.

Lгкд — лимит кредитования банка по внутридневному кредиту и кредиту овернайт, указанный в генеральном кредитном договоре;

P — рыночная стоимость ценных бумаг, находящихся в разделе “Блокировано Банком России” счета депо банка, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент;

N365 — число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 365;

N366 — число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 366;

N — число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно. При этом должно выполняться следующее тождество: N  N365 + N366;

i — процентная ставка Банка России по кредитам овернайт Банка России;

[X] — операция выделения целой части величины X с точностью до копеек.

Внутридневные кредиты предоставляются при предъявлении в течение дня работы подразделения расчетной сети Банка России/уполномоченной РНКО расчетных документов к основному счету банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по этому счету (образуется дебетовое сальдо).

За право пользования внутридневными кредитами с банка взимается плата в пользу Банка России в фиксированном размере.

Погашается за счет текущих поступлений на к/счет в сумме покрывающей допущенное банком дебетовое сальдо или переоформляется в конце операционного дня в кредит овернайт.

Кредиты овернайт предоставляются при наличии в конце дня непогашенного внутридневного кредита Банка России.

Предоставляется для проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня путем зачисления на счет денежных средств в сумме непогашенного банком внутридневного кредита.

Кредиты, обеспеченные залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных. Обеспечением кредитов Банка России, являются нерыночные активы - векселя и кредитные требования, а также поручительства кредитных организаций.

Дата добавления: 2014-01-15