Роль прав собственности, неопределенности и асимметрии информации в возникновении провалов рынка

В разделе 2 формулировалась первая теорема общественного благосостояния, утверждающая, что размещение ресурсов, соответствующее равновесию в конкурентной рыночной экономике (при достаточно слабых допущениях о локальной ненасыщаемости предпочтений), Парето-эффективно. Однако при некоторых обстоятельствах функционирование рынка может приводить к неэффективному размещению ресурсов (при этом нарушаются некоторые из условий, определяющих равновесие по Вальрасу (конкурентное равновесие). Например, если экономические агенты не являются ценополучателями, или если в число переменных функции полезности включаются такие,, относительно которых потребитель не может осуществлять выбор, или плата отдельного потребителя за потребляемое благо не совпадает с ценностью этого блага с точки зрения общества в целом. Такие ситуации называются провалами или несовершенствами рынка. При этом возникает важный вопрос, могут ли действия правительства скорректировать[10] эти несовершенства рынка и какими могут быть механизмы такой корректировки.

Несовершенства рынка (неэффективное использование ресурсов) возникают в следующих случаях: монополия (или иное наличие рыночной власти), взаимозависимость экономических агентов (зависимость благосостояния одних лиц от действий или благосостояния других) за пределами рыночного механизма, общественные блага, общий доступ к ресурсам и т.д. Однако во всех этих случаях можно обнаружить проявление некоторых фундаментальных причин, связанных с правами собственности, несовершенством информации и трансакционными издержками.

Чрезвычайно интересные вопросы, связанные с правами собственности, их классификация и экономический анализ остаются за пределами данного курса. Подробное обсуждение экономических аспектов прав собственности осуществляется в курсе институциональной экономики. Классификацию, предложенную Оноре, можно также найти в учебнике [11].

На рынке экономические агенты обменивают не только товары, но и права на использование их конкретными способами в течение конкретного промежутка времени[11]. Например, приобретая автомобиль, потребитель покупает кроме самого физического актива право его использовать определенным образом, то есть право ездить на автомобиле по общественным дорогам с определенной скоростью, перевозя определенное число пассажиров, право парковки на общественных дорогах на определенных условиях, право предотвращать использование автомобиля другими лицами без его согласия и так далее. Совокупность прав, определяющих, каким образом можно использовать приобретенный актив, называются правами собственности. Рынки - институты, организующие обмен контроля над товарами.[Неизвестн1]

По определению при наличии неэффективности существует потенциальная возможность взаимовыгодных обменов или нереализованных прибыльных производственных решений. Напомним, что определение ничего не говорит о механизме реализации таких решений, а сравнивает только итоговые размещения. Вопрос «почему конкретный механизм приводит к неэффективному размещению ресурсов?» эквивалентен вопросу «почему не осуществляются потенциально выгодные экономическим агентам решения?»

Если предполагается, что индивидуумы стремятся улучшить свое положение путем обмена или производства, можно выделить следующие причины неэффективности:

- отсутствие у индивидуумов достаточного контроля над товарами (включая производственные активы);

- наличие трансакционныхе и информационных издержек, превышающих выгоды от обмена; или

- если индивидуумы не могут согласиться с тем, как делятся выгоды от их взаимовыгодного обмена.

Контроль над товаром или активом означает возможность определять, кто будет его использовать, при каких обстоятельствах, в течение какого времени, и при каких условиях. Контроль индивидуума над товаром определяется системой прав собственности. Система прав собственности может быть неполной в силу несовершенной исключаемости или в силу непередаваемости. Неполная исключаемость возникает, когда эффективный контроль над товаром предоставлен не одному индивидууму, а группе индивидуумов (возможно, очень большой). Когда правом контроля наделена группа, индивидуум, желающий приобрести это право контроля, должен заключить контракты со всеми индивидуумами группы, а это может требовать настолько высоких издержек, что никто из индивидуумов не сможет получить исключительного контроля.

Товары или активы, которыми все совместные владельцы имеют право пользоваться ими определенным образом, называются находящимися в общей собственности или имеющими свободный доступ ресурсами (иногда их называют неисключаемыми, но в данном случае точнее говорить об ограниченной исключаемости). Примерами таких благ являются общественные дороги, общественные пастбища, места рыболовства, общественные пляжи, общественные парки и реки.

Эквивалентным образом можно сформулировать контроль над активом или товаром, как возможность исключать любого индивидуума, то есть определять, кто не должен использовать товар. Права собственности, связанные с товаром должны позволять исключение одним индивидуумом всех других индивидуумов из числа пользователей товара. Юридическое право исключать должно поддерживаться возможностью принуждать к осуществлению этого права (to enforce that right). Во многих случаях инфорсмент (принуждение) права исключать прост и не требует значительных издержек. Купив продукты в магазине, каждый потребитель с большой вероятностью потребит их сам, не расходуя дополнительных средств на исключение других из потребления (если инфорсмент недостаточен и в обществе много граждан, не относящихся к законопослушным, то даже такая простая сделка имеет шанс не быть доведенной до стадии потребления ‑ продукты могут отнять по дороге, примеры можно прочитать в литературе о голодных периодах после революции и во время войны). В магазинах кражи бывают чаще, и приходится нести расходы по обеспечению контроля и безопасности. Всевозможные изгороди, турникеты, билеты, проверяемые контролером в общественном транспорте, - примеры мер по осуществлению инфорсмента. Кроме того, для предотвращения несанкционированного использования собственности, приходится выделять ресурсы на его обнаружение и наказание такого несанкционированного использования, если оно случается. Издержки предотвращения, выявления и наказания несанкционированного использования называются издержками исключения. Они зависят от юридической или социальной структуры экономики и от состояния технологии. Например, если максимальное наказание за несанкционированное использование некоторых активов снижается, это приводит к росту ресурсов, которые приходится выделять на предотвращение и выявление нарушений. В то же время некоторые изобретения, например колючая проволока или усовершенствованная охранная сигнализация, приводят к снижению издержек исключения.

Вопрос несовершенной исключаемости и неполноты контроля чрезвычайно важен, поскольку в силу несовершенной исключаемости в экономике могут не осуществиться потенциально выгодные сделки или производственные решения. Если законные права исключения недостаточны или издержки исключения настолько высоки, что превышают выгоды от распоряжения активом, эффективный контроль или исключительное использование могут оказаться недостижимыми для лица, намеревающегося совершить сделку. Не будут реализованы и потенциально выгодные производственные решения, если тот, кто их принимает, не может исключить получение другими лицами выгод от них. Так, например, у фермеров будет недостаточно стимулов выращивать товарную продукцию, если закон позволяет любому собрать урожай без согласия фермера. Аналогичные проблемы возникают, если закон запрещает это сделать, но инфорсмент недостаточен, а возможности фермера по пресечению нарушений ограничены возведением забора.

Недостаточная возможность исключения распыляет выгоды от увеличения выпуска между многими индивидуумами и поэтому уменьшает стимулы каждого отдельного индивидуума нести издержки, необходимые для производства добавочного выпуска.

Непередаваемость (non-transferability) возникает, когда при наличии у владельца актива или блага законного права исключения и низких издержках исключения, он не имеет неограниченного законного права передавать право использования или владения любому лицу на абсолютно любых условиях. В предельной форме непередаваемость означает полное отсутствия права передачи любых прав собственности, связанных с благом или активом любому лицу. Примером могут послужить сквоттеры, не имеющие права продажи. Более близкий нам пример - аренда без права субаренды. Возможно наследование земли без права продажи. Во всех этих случаях возможно исключение других, но нет возможности передачи прав. Случай непередаваемости, когда не допускается передача только части прав (ограниченной передаваемости) - рынок труда: индивидуум владеет своим трудом и может продать его на ограниченный период, но закон не позволяет постоянную передачу контроля над трудом, рабство незаконно. Непередаваемость (ограниченная передаваемость) в средних формах возникает, когда ограничены в условия совершения обмена, например, устанавливаются ограничения цен, места совершения сделок или часов в сутках, когда может совершаться обмен, возраста вступающих в сделки. Требование наличия лицензии также ограничивает передаваемость. Ограничения условий обмена препятствуют заключению взаимовыгодных по мнению сторон сделок. Обратим внимание, что некоторые из приведенных примеров ограниченной передаваемости или даже непередаваемости, могут быть оправданными с точки зрения общества. Подумайте, какими причинами можно в этих случаях объяснить ограничение передаваемости. Всегда ли отказ от такого рода ограничений влечет Парето-улучшение (рассмотрите, например, случай круглосуточно работающего кафе непосредственно под Вашим окнами)? Какие примеры ограничений передаваемости, принятых в России, можно привести? Все ли они оправданны?

Выше приведен пример с фермером, в котором недостаточная исключаемость унижает стимулы производить продукцию. Если продолжить тот же пример, то, в том случае, если ему законно или незаконно, но при попустительстве властей, препятствуют продать продукцию на рынке, то можно сделать вывод, что сельскохозяйственное производство может страдать и от ограниченной передаваемости. Здесь стоит провести параллель с проблемами развития сельскохозяйственного производства в России. Меры поддержки отрасли, включающие кредиты, субсидии, налоговые льготы, не приводят к удовлетворительному результату. Возможно, разумеется, что поддержка недостаточна. Но основные причины могут быть глубже. Недостаточность инфорсмента прав собственности на произведенную продукцию (или ту, которая в иных условиях могла бы быть произведена), могут приводить к недостаточной результативности стимулирующих мер.

В модели конкурентной экономики подразумевалась полнота информации и отсутствие трансакционных издержек. Сделки в модели предполагались осуществляющимися мгновенно в том смысле, что в момент их совершения итоговый результат предполагался достоверно определенным. Однако в действительности обмен требует информации о наличии потенциальных покупателей и продавцов, условиях, которые они предъявляют к обмену, качестве товаров и услуг, а также о том, что они действительно имеют права собственности на обмениваемые блага. Приобретение этой информации связано с издержками. Также приходится нести издержки ведения переговоров и установления условий обмена и принуждения к их выполнению, то есть издержки осуществления сделок, или трансакционные издержки. Если информационные и трансакционные издержки велики, потенциально взаимовыгодные контракты могут быть неполными или не заключаются вообще.

При множественности возможных условий, на которых обмен в принципе возможен, он может не состояться из-за неспособности сторон достичь соглашения об его условиях, особенно при наличии асимметрии информации. В этом случае могут возникнуть продолжительные и дорогостоящие переговоры или соглашение не будет достигнуто.

Литература: [2], [11], [3], [4], [7], [8], [6], [1].

Дата добавления: 2014-12-26