ТЕМА 5. Привлеченные ресурсы банка

ТЕМА 4. Капитал банка. Оценка достаточности капитала.

ТЕМА 3. Санация и ликвидация банка.

ТЕМА 2. Лицензирование банковской деятельности.

ТЕМА 1. Правовые и экономические основы деятельности банка.

Планы семинарских занятий

1. Понятие банка и его организационно-правовые формы.
2. Правовое регулирование открытие банка
3. Порядок открытия структурных подразделений банка: обособленных и внутренних.
4. Контрольное тестирование

1. Порядок получения лицензии на совершение банковских операций вновь созданным банком.
2. Порядок лицензирования действующих банков для расширения круга банковских операции.
3. Лицензирование профессиональной деятельности банка на рынке ценных бумаг.
4. Основания и порядок отзыва лицензии у банка.

1. Критерии принятия мер по финансовому оздоровлению («санации») банка и их правовая основа.

2. Осуществление мер по финансовому оздоровлению банка.

3. Роль государства в обеспечении устойчивости банковской системы.

4. Ликвидация банка. Порядок создания и функционирования ликвидационной комиссии.

1. Собственные средства банка и их функции.

2. Порядок формирования уставного капитала и изменения его величины.

3. Фонды банка. Порядок формирования и использования.

4. Требования Банка России к достаточности капитала банка.

5. Решение сквозной задачи:

5.1 На основе публикуемых балансов условных банков за 2 последних года проанализировать динамику:

a) величины капитала банка и темпов ее роста и структуру;

b) долю капитала в валюте баланса;

c) соотношение собственных и привлеченных средств;

d) сопоставить темпы роста капитала банка и активов;

e) исходя из нормативного значения достаточности капитала для анализируемого банка, определить минимально необходимую величину капитала для выполнения Н1;

f) определить реальное значение Н1;

g) согласно 215-П, структурировать капитал банка на основной и дополнительный;

По результатам проведенного анализа:

1) оценить качество капитала банка;

2) его количественную величину;

3) сделать предложения по наращиванию капитальной базы банка и повышению ее качества.

1. Состав привлеченных ресурсов банка.

2. Средства на расчетных и других счетах клиентов и их правовой режим.

3. Депозитные и сберегательные операции и их правовая основа.

4. Порядок выпуска и обращения долговых ценных бумаг банка.

5. Межбанковский кредит. Кредиты Банка России.

6. Порядок начисления процентов по привлеченным ресурсам.

7. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Банке России.

8. Контрольные задания и решение задач:

8.1 В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» норматив обязательных резервов не может превышать

1. 20%

2. 18%

3. 15%

8.2Сумма, недовнесенная банком по обязательному резервированию привлеченных ресурсов, взимается Банком России с корреспондентского счета кредитной организации

1. в бесспорном порядке

2. с согласия кредитной организации

3. в судебном порядке

8.3 Банк может закрыть расчетный счет клиента, если он не выполняет условие договора:

1. самостоятельно

2. по решению суда

8.4 Банк привлекает депозит от клиента 07.08., который был погашен 21.08. период процентных начислений составит:

1. с 07.08. по 20.08.

2. с 08.08. по 21.08.

3. с 07.08. по 21.08.

8.5 Банк привлекает от банка-нерезидента субординированный кредит в сумме 100 млн. руб. Капитал банка составляет 30 млн. руб. Прокомментируйте ситуацию.

8.6 Банк, в целях материального стимулирования своих работников, разработал депозиты под повышенные процентные ставки. Прокомментируйте ситуацию.

8.7 Банк привлек вкладов от населения в сумме, превышающей размер капитала на 20%. Прокомментируйте ситуацию.

8.8 В условиях выпуска депозитного сертификата указан плавающий процент и возможность погашения сертификата до окончания срока его обращения. Прокомментируйте ситуацию.

8.9 В целях формирования рынка сбыта депозитных сертификатов банк, после разработки условий их выпуска и обращения, активно занимается рекламой и размещает их среди юр. лиц. Прокомментируйте ситуацию.

8.10 В целях привлечения валютных ресурсов от юр. лиц банк выпускает сертификаты со сроком обращения 6 мес., по ставке 10%. Прокомментируйте ситуацию.

8.11 1 ноября фирма поместила на депозит 500 тыс.руб. по плавающему проценту. Ноябрь –10%, декабрь – 8%. По окончании срока фирма обратилась в банк с просьбой перевести сумму депозита на расчетный счет другой фирмы, открытый в этом же банке. 1) Определить процентные выплаты 2) решить вопрос об удовлетворении просьбы о переводе депозита.

8.12 Фирма заключила депозитный договор с банком на сумму 800 тыс. руб под 5% (процент сложный) на 3 мес. с ежемесячным начислением процентов. Определить: 1) сумму процентных выплат 2) какую сумму от депозита банк должен зарезервировать в БР 3) определить реальную ставку по депозиту.

8.13 10 тыс. руб положен в банк на 3 года под 10%. Определить сумму начисленных процентов по простой и сложной ставке процентов с ежегодным начислением.

8.14 Фирма разместила депозит на 2 года в сумме 200 тыс. руб под 10%. Начисление процентов каждые 6 мес. (сложный процент). Определить сумму процентных выплат.

8.15 2.09 банк принимает депозит от физ. лица в сумме 50 тыс.руб. до 11.09 по ставке 2%. Начислите проценты по депозиту.

8.16 Вклад физ. лица положен в банк на 6 мес. под 10% с ежемесячным начислением сложных процентов. Определить: 1) сумму начисленных процентов 2) какую сумму от депозита банк должен зарезервировать в БР 3) определить реальную ставку по депозиту.

8.17 5 октябрябанк принимает депозит от юр. лица в сумме 250 тыс.руб. до 15.10 по ставке 2%. Начислите проценты по депозиту.

Дата добавления: 2015-05-09