Моделі обслуговування консолідованих кореспондентських рахунків банків (філій) у СЕП Національного банку України

Обласна дирекція має консолідований корес­пондентський рахунок у територіальному управлін­ні Національного банку. її філії не мають кореспон­дентських рахунків у територіальному управлінні Національного банку. Обласна дирекція та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, електронні іденти­фікатори та коди банків, обмінюються електронни­ми розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного, і ці розрахунки відображаються на технічних рахунках філій у тій РП, де відкрито тех­нічний рахунок обласній дирекції.

Обласна дирекція має змогу протягом операцій­ного дня встановлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їхню роботу.

Обласна дирекція має консолідований кореспон­дентський рахунок у територіальному управлінні На­ціонального банку. її філії не мають кореспондентсь­ких рахунків у територіальному управлінні НБУ. Об­ласна дирекція має власну ВПС для обслуговування міжбанківських розрахунків філій. Філії обласної ди­рекції мають електронні ідентифікатори і коди банків, але не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП. Обмін філій електронними розрахун­ковими документами з СЕП здійснюється засобами ВПС обласної дирекції з відображенням результатів розрахунків на її технічному рахунку.

Банк має консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні Національ­ного банку. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у територіальних управліннях НБУ.

Банк має власну ВПС для обслуговування між­банківських розрахунків філій. Філії банку мають електронні ідентифікатори і коди банків, але не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП. Обмін філій електронними розрахунковими документами з СЕП здійснюється засобами ВПС банку з відображенням результатів розрахунків на його технічному рахунку.

Модель 4. Кон­солідований корес­пондентський раху-іок банку з від­криттям технічних рахунків філіям

Модель 5. Кон­солідований корес­пондентський раху­нок банку з від­криттям технічних рахунків обласним дирекціям

Продовження таблиці

Банк має консолідований кореспондентський ра­хунок у територіальному управлінні Національного банку. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у терито­ріальних управліннях НБУ.

Банк і філії мають програмно-технічні комплек­си АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, елект-зонні ідентифікатори і коди банків, обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного, і ці розрахунки відобра­жаються на технічних рахунках філій у тій РП, де відкрито технічний рахунок банку.

Банк має змогу протягом операційного дня вста­новлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсум­кову технологічну інформацію про їхню роботу.

Банк має консолідований кореспондентський ра­хунок у територіальному управлінні Національного банку. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у терито­ріальних управліннях НБУ.

Обласним дирекціям відкриваються технічні ра­хунки в тій РП, де відкрито технічний рахунок банку, і на кожному з них відображаються розрахунки як обласної дирекції, так і її філій. Обласні дирекції мають власні ВПС для обслуговування міжбанківсь­ких розрахунків своїх філій.

Банк та обласні дирекції мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту ін­формації СЕП, електронні ідентифікатори і коди банків, обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного.

Філії обласної дирекції мають електронні іденти­фікатори і коди банків, але не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюю­ться електронними розрахунковими документами з СЕП засобами ВПС обласної дирекції.

Банк має змогу протягом операційного дня вста­новлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів для обласних дирекцій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їхню роботу.

146

Модель 6. Кон­солідований корес­пондентський раху­нок банку з від­криттям технічних рахунків обласним дирекціям та їхнім філіям

Модель 7. Кон­солідований корес­пондентський раху­нок банку з від­криттям технічних рахунків філіям

Продовження таблиці

Банк має консолідований кореспондентський ра­хунок у територіальному управлінні Національного банку. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у терито­ріальних управліннях НБУ.

Обласним дирекціям і філіям відкриваються технічні рахунки в тій РП, де відкрито технічний рахунок банку. Банк, обласні дирекції та філії ма-!ють програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, за­соби захисту інформації СЕП, електронні ідентифі­катори і коди банків, обмінюються електронними [розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного. Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках філії, обласної дирекції, бан­ку. Розрахунки обласної дирекції відображаються на її технічному рахунку і на технічному рахунку! банку.

Банк має змогу протягом операційного дня вста­новлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів для обласних дирекцій, а обласні дирекції -для своїх філій. Банк отримує від СЕП підсумкову технологічну інформацію про роботу обласних дирек­цій та філій, а обласні дирекції - про роботу своїх філій.

Банк має консолідований кореспондентський ра­хунок у_ територіальному управлінні Національного банку. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати кореспондентських рахунків у терито­ріальних управліннях НБУ.

Банк і філії мають програмно-технічні комплек­си АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, елект­ронні ідентифікатори і коди банків, обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного, і ці розрахунки відобра­жаються на технічних рахунках філій у тій РП, де відкрито технічний рахунок банку.

Банк має змогу протягом операційного дня вста­новлювати ліміти технічних рахунків і початкових оборотів філій, виконувати початкові платежі від їх­нього імені та отримувати від СЕП підсумкову тех­нологічну інформацію про їхню роботу.

Продовження таблиці

Модель 0. Інфор­маційна модель

Обслуговування в СЕП за такою моделлю вико­нується без злиття кореспондентських рахунків філій банку і полягає в наданні банку додаткової інформа­ції про роботу його філій у СЕП у межах територі­ального управління Національного банку.

Для отримання додаткової інформації про роботу філій у СЕП із використанням інформаційної моделі банку необхідно подати клопотання до територіаль­ного управління Національного банку за місцем об­слуговування філій.

Обласна дирекція - це філія банку, яка виконує спеціально обумов­лені функції (залежно від моделі обслуговування в СЕП) у здійсненні міжбанківських розрахунків групою філій цього банку, що розташовані в межах однієї адміністративно-територіальної одиниці.

Обласна дирекція визначається керівництвом банку, про що інфор­мується територіальне управління Національного банку України. Від­повідно до моделі обслуговування в СЕП обласній дирекції відкриває­ться консолідований кореспондентський рахунок у територіальному управлінні Національного банку України та/або технічний рахунок у відповідній розрахунковій палаті або Центральній розрахунковій пала­ті. Банк також може виконувати функції обласної дирекції.

Ліміт технічного рахунку - це сума, що визначає мінімальний за­лишок коштів на технічному рахунку банку (філії).

Ліміт початкових оборотів - це сума, що визначає максимальний обсяг початкових платежів, що їх банк (філія) може виконати за пев­ний період.

Для роботи в СЕП за консолідованим кореспондентським рахун­ком банк повинен одержати дозвіл на роботу в системі електронних платежів Національного банку України за консолідованим кореспон­дентським рахунком. Дозвіл на роботу в СЕП за першою моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунка надає­ться обласній дирекції територіальним управлінням Національного банку, що її обслуговує.

Для одержання дозволу банк подає до Національного банку пакет документів, що підтверджує його організаційну, функціональну й технологічну готовність до роботи в СЕП за консолідованим корес­пондентським рахунком, а також здатність програмного забезпечення до роботи з ІПС (для моделей з використанням ВПС). Рішення щодо можливості обслуговування банку в СЕП за консолідованим корес­пондентським рахунком приймається Національним банком у місяч­ний строк від дня отримання повного пакета документів. У разі при-

йняття позитивного рішення Національний банк надає банкові дозвіл і письмово інформує про це свої територіальні управління. У разі прийняття рішення про відмову в наданні такого дозволу Національ­ний банк повідомляє про це банк письмово із зазначенням причин.

Банк (обласна дирекція) узгоджує з територіальними управліннями Національного банку за місцезнаходженням банку (обласної дирекції) та його філій, а також із ЦРП дату переходу на роботу в СЕП за кон­солідованим кореспондентським рахунком, про що територіальним управлінням Національного банку робиться відмітка у дозволі. Якщо банк протягом шести місяців од дня надання йому дозволу не пе­рейшов на роботу в СЕП за відповідною моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунка, то дозвіл Національно­го банку втрачає чинність.

У разі потреби переходу з однієї моделі обслуговування консолідова­ного кореспондентського рахунку на іншу банк подає до Національного банку пакет документів для отримання на це дозволу. У разі потреби переходу з будь-якої моделі на першу модель банк (обласна дирекція) подає до територіального управління Національного банку пакет доку­ментів, а також надсилає повідомлення про це до Національного банку. З наданням банку дозволу попередній дозвіл втрачає чинність.

З появою в банку та його філіях потреби переходу від роботи в СЕП за консолідованим кореспондентським рахунком до роботи в СЕП за окремими кореспондентськими рахунками банк узгоджує з територіальним управлінням Національного банку, яке обслуговує його консолідований кореспондентський рахунок, а також із ЦРП да­ту переходу та повідомляє про це Національний банк і територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням своїх філій. Із переходом банку та його філій на роботу в СЕП за окремими коре­спондентськими рахунками дозвіл на роботу за консолідованим коре­спондентським рахунком втрачає чинність.

Банк (філія) - учасник СЕП має право на підставі файла-запиту че­рез АРМ-НБУ одержувати від ІПС довідкову інформацію про прохо­дження сформованих ним електронних розрахункових документів. Відповідь на запит надається у вигляді довідкового повідомлення ІПС протягом одного робочого дня, без урахування дня отримання запиту.

Дата добавления: 2015-06-26