Організація міжбанківських розрахунків через СЕП

На початку банківського дня РП отримують від САБ територіаль­них управлінь Національного банку файл Ь. На АРМ-2 на підставі одержаної інформації значення технічних рахунків учасників СЕП приводиться у відповідність до стану їхніх кореспондентських рахун­ків. Від АРМ-2 інформація про стан технічних рахунків файлом К надсилається власникам цих рахунків.

Електронні розрахункові документи, що приймаються для оброб­лення в СЕП, готуються в системі автоматизації банку (САБ) - учас­ника СЕП на підставі:

V паперових розрахункових документів клієнтів;

V паперових розрахункових документів банку;

V електронних розрахункових документів, отриманих засобами
«клієнт-банк» від клієнта-відправника;

V електронних розрахункових документів, отриманих засобами
ВПС від своєї філії;

V електронних розрахункових документів, сформованих САБ ав­
томатично виходячи із завдань автоматизації банківської діяльності.

Електронні розрахункові документи формуються в пакети розра­хункових документів (файл А). САБ має забезпечувати коректне формування та захист електронних розрахункових документів і служ­бових повідомлень СЕП відповідно до вимог Національного банку.

АРМ-2 працює в циклічному режимі. Цикл оброблення інформації (сеанс) складається з двох частин (режимів):

■ приймання інформації від учасників розрахунків;

■ передавання інформації учасникам розрахунків.

Під час режиму приймання АРМ-2 отримує та перевіряє на відпо­відність вимогам СЕП такі файли:

• файл А - пакети розрахункових документів від банківських
установ, що обслуговуються цим АРМ-2;

• файл С - пакети розрахункових документів від інших АРМ-2
на адресу банківських установ, що обслуговуються цим АРМ-2.

За результатами оброблення кожного з файлів на адресу відправ­ника надсилається файл-квитанція з повідомленням про результати приймання. При цьому пакет розрахункових документів (файл А) приймається або не приймається АРМ-2 у цілому. Банківська устано­ва - відправник файла А несе відповідальність за склад електронних розрахункових документів, уведених до файлу А.

Під час режиму передавання розрахункові документи, прийняті АРМ-2, групуються за адресами та надсилаються одержувачам:

■ файл В - банківським установам, що обслуговуються цим
АРМ-2;

■ файл С - банківським установам, що обслуговуються іншими
АРМ-2.

Пакет розрахункових документів (файл В) вважається отриманим банківською установою - одержувачем, і сума пакета відображається за її технічним рахунком за умови отримання від установи квитанції (файл 8), що підтверджує успішне прийняття файла В.

У кінці кожного сеансу банківським установам - учасникам сеансу від АРМ-2 надсилається підсумкова інформація за результатами при­ймання та поточне значення їхніх технічних рахунків (файл К). Про­тягом банківського дня банк має аналізувати стан свого кореспон­дентського рахунка на основі власної інформації про відправле-

ні/прийняті в/із СЕП платежі та порівнювати його з файлом К, який надсилається АРМ-2 у кінці кожного сеансу.

Наприкінці банківського дня АРМ-2 надає банкам інформацію про стан їхніх технічних рахунків на початок і кінець банківського дня, а також перелік усіх електронних розрахункових документів, що оброблялися ними протягом цього дня (файл V).

Необхідною умовою завершення банківського дня банківською установою - учасником СЕП є:

■ надання інформації за підсумками банківського дня до АРМ-2
(файл 2);

■ звіряння інформації САБ з даними АРМ-2 (файл V).
Наприкінці банківського дня АРМ-2 передає до територіального

управління Національного банку інформацію про розрахунки, що здійснені через СЕП, для відображення їх на кореспондентських ра­хунках банків - учасників СЕП та інших рахунках у САБ територі­ального управління Національного банку.

Суми електронних розрахункових документів, що були ініційовані учасником розрахунків, але не завершені протягом одного банківсь­кого дня, відображаються на транзитних рахунках у відповідних РП. Суми електронних розрахункових документів, що надійшли через СЕП на адресу банку-одержувача, але не отримані ним до закінчення банківського дня, відображаються на його транзитному рахунку в САБ територіального управління Національного банку.

Актуальний стан довідника банків - учасників СЕП підтримується через унесення синхронних змін до довідника (до початку банківсь­кого дня) на всіх АРМ СЕП та САБ банківських установ за допомоги файлу IX Цей файл створюється у ЦРП та розсилається з АРМ-1 на всі АРМ-2. АРМ-2 передає його до АРМ-НБУ, які він обслуговує. Від АРМ-НБУ файл передається до САБ банківських установ. Програмне забезпечення САБ має виконати зміни довідкової інформації на під­ставі файлу І] на всіх робочих місцях САБ, де використовується цей довідник (зокрема і в абонентів ВПС).

Дата добавления: 2015-06-26