Рынки: труда, капитала, природных ресурсов

Рынок труда. Труд представляет собой услугу, поставляемую работником. Альтернативными издержками услуг труда, предлагаемых на рынке, является стоимость свободного времени, досуга. Находясь в равновесии, работник имеет H часов досуга, 24 – H часов работы, доход его составит I = WЧ (24 – H), где H – свободное время за день (в часах), I – доход, W – почасовая зарплата. Число часов работы зависит от размера зарплаты и предпочтений дохода или досуга.

Рис. 2. Кривая предложения труда

Увеличение ставок зарплаты побуждает работника работать больше, т.е. предложение труда возрастает. Изменение ставки зарплаты повлечет за собой изменение оптимального соотношения дохода и досуга. Наклон кривой предложения труда отражает взаимодействие эффектов дохода и замены. Эффект замены заключается в том, что по мере повышения почасовой ставки зарплаты работа становится более привлекательной, чем свободное время, и человек заменяет досуг работой, а при снижении зарплаты человек заменяет работу досугом, и предложение труда снижается. Эффект дохода при росте зарплаты заставляет работника потреблять больше нормальных благ, в том числе и досуга, а значит, работник меньше работает. Он получает тот же доход за меньшее число часов работы. Эффект дохода входит в противоречие с эффектом замены. Более сильный из них определяет наклон линии предложения труда. Эффект дохода при росте зарплаты снижает стимулы к труду.

Эффект замещения усиливает стимулы к труду. Когда зарплата ниже W₁, ее рост ведет к увеличению предложения труда, поскольку эффект замещения больше эффекта дохода, и кривая предложения имеет положительный наклон.

D W S E₁         E₂ S D 0 L

Рис. 3. Два положения на рынке труда

Для уровня зарплаты между W₁ и W₂ эффект замещения компенсируется эффектом дохода. Когда же зарплата выше W₂, желание отдыхать при высоком доходе перевешивает желание работать, и кривая предложения получает отрицательный наклон. Это важное экономическое явление объясняет необычную ситуацию на рынке труда, когда линия спроса и предложения имеет две общие точки.

Пересечение кривых рыночного спроса и предложения определяет равновесную зарплату и уровень занятости для конкретных видов занятости и отраслей производства. Законодательное установление более высокой ставки зарплаты – W₁ приводит к превышению предложения труда над его спросом, в результате образуются свободные рабочие руки, т.е. безработица. Снижение зарплаты – W₂ ведет к уменьшению предложения по сравнению с возросшим спросом на труд, в результате образуются свободные рабочие места. Обе ситуации: безработица и свободные рабочие места – в конкретных условиях не устойчивы, и полная занятость, в конце концов, восстанавливается, т.е. восстанавливается равновесие на рынке труда и равновесная зарплата – W₁.

В идеальной модели рынка совершенной конкуренции ресурсы обладают неограниченной мобильностью, т.е. нет препятствий для их свободного перемещения из производства в производство. Различие в зарплате означает, что равновесные уровни на разных рынках не совпадают. Разница в ценах служит сигналом для владельцев ресурсов о необходимости их перераспределения. Рабочая сила будет покидать рынки с низкой зарплатой и перемещаться на рынки с более высокой оплатой труда до тех пор, пока ставки зарплаты на разных рынках не выровняются. На конкурентном рынке труда зарплата, выплаченная за труд равной квалификации при одинаковых условиях труда, будет одинакова во всех местах и при любом направлении использования этого труда.

В реальной жизни мобильность ограниченна. Чем она выше, тем меньше дифференциация оплаты труда. Барьеры мобильности рабочей силы существуют в виде: 1) стоимости приобретения квалификации, 2) отсутствия информации о наличии работы, 3) дискриминации по национальному или иному признаку, 4) нежелания работать в ночное время, в опасных условиях или покидать привычную среду. Наличие барьеров ведет к долгосрочному сохранению различий в зарплате.

На монопольном рынке труда соблюдается неравенство. Монополист приобретает меньше услуг ресурса, чем не монополист, что означает, что работники монополии получают зарплату меньшую, что позволяет монополисту получать больше прибыли, чем конкурентной фирме.

Если работники с одинаковой производительностью труда получают разную зарплату, то на рынках труда имеет место дискриминация, которая препятствует свободному доступу на рынок труда всех желающих или даже невозможности продажи труда. Контроль над предложением труда часто используют профсоюзы, чтобы увеличить зарплату своим членам, что приводит к устойчивому излишку работников.

Общее предложение труда в экономике в долгосрочном периоде зависит от численности населения и готовности работников продавать свой труд. Численность населения зависит от уровней рождаемости, смертности, миграции, а также от доступности для человека нетрудовых доходов (не в виде зарплаты). Предложение труда в целом повышается.

Рост производительности труда работников, связанный с ростом уровня образования, опыта, технической оснащенности – все это сдвигает на графике кривую спроса на труд вправо, что компенсирует увеличение предложения труда. В результате растет и равновесная ставка оплаты труда.

Заработная плата есть цена труда. Современная экономическая теория рассматривает её в широком смысле, как оплату труда различных работников разных профессий материального производства, специалистов высокой квалификации, работников сферы услуг. В этом случае в неё включают гонорары, премии и другие вознаграждения за труд. В узком смысле слова – это ставка или цена, выплачиваемая за использование единицы труда в течение определенного времени. Такое различие позволяет выделить общие заработки и собственно заработную плату.

В марксистской теории заработная плата есть превращенная форма стоимости товара – рабочая сила или цена рабочей силы. К. Маркс считал, что труд не имеет стоимости и что предприниматель оплачивает не весь труд рабочего, а только необходимый труд, который равен совокупной стоимости благ (материальных и духовных, необходимых для существования работника и членов его семьи).

Следует различать номинальную и реальную зарплату. Номинальная зарплата – это сумма денег, которую получает работник наемного труда за свой труд в течение дня, недели, месяца. Реальная зарплата – это та масса благ и услуг, которые можно приобрести за номинальную зарплату. Она зависит: а) от номинальной зарплаты и б) уровня цен на предметы потребления и услуги.

Дифференциация зарплаты определяется различиями: в качестве труда, квалификации, профессиональной подготовке, условиях труда, редкости индивидуальных способностей. Рынок имеет возможность обеспечивать равновесие различных видов зарплаты, при котором спрос на каждую категорию труда точно соответствует ее конкурентному предложению. Только тогда достигается общее равновесие, которое приводит к тому, что тенденция к увеличению или уменьшению различий в оплате перестает действовать.

Повременная и сдельная зарплаты – это основные формы оплаты труда, которые используют фирмы. При повременной оплачивается отработанное время, при сдельной – количество произведенных товаров и услуг. Более широко распространена повременная заработная плата. Она используется там, где акцент делается не на количестве, а на качестве труда. Рационально ее применение и там, где существует принудительный ритм работы. Наконец, во всех случаях, когда невозможно точно учесть выработку, ее применение неизбежно.

Государство регулирует зарплату различными методами. Прежде всего, государство устанавливаетминимальный размер зарплаты. Минимальная зарплата служит ориентиром для установления уровней доходов всех категорий занятых. Меняя её уровень, можно влиять на величину зарплаты во всем народном хозяйстве. Другой формой регулирования являетсяполитика доходов, т.е. регулирование цен, прибылей и зарплаты. Например, заморозив уровень заработной платы, правительство одновременно запрещает фирмам повышение цен на их продукцию, тем самым ограничивая рост прибылей. Возможен вариант, при котором государство поддерживает определенное соотношение между ростом цен и зарплаты в народном хозяйстве.

Наконец, регулирование зарплаты предполагаетподдержание определенной пропорции между зарплатой и доплатами, которые делаются в целях стимулирования эффективности труда.

Таким образом, заработная плата – это доход от продажи услуг исполнительского труда. Доход от предпринимательской деятельности выступает в виде прибыли, которая включает в себя: плату за услуги, плату за новаторство (талант управления фирмой), плату за риск (неопределенность результатов, дар предвидения), монопольную прибыль. Предпринимателя интересует экономическая прибыль, т.е. разница между полной выручкой и полными затратами. Прибыль не является, как зарплата, равновесной ценой и не имеет длительного характера, однако играет огромную стимулирующую роль в эффективном использовании ресурсов, технических нововведений, в освоении новых производств, а в конечном итоге – в экономическом росте.

Рынок капитала. Капитал – это ресурс длительного пользования, создаваемый с целью производства большего количества товаров и услуг.

Физический капитал включает в себя машины, здания и сооружения, средства передвижения, инструменты и запасы (фонды) сырья и полуфабрикатов. Человеческий капитал состоит из навыков, сформированных в ходе практической деятельности.

Капитал определяют как ценность, приносящую поток доходов. Если в отношении труда текущие затраты на покупку его услуги сравниваются с текущими доходами от его использования, то в отношении капитала дело обстоит иначе. Единовременные затраты на его покупку необходимо сравнивать с доходами от его использования за ряд лет, т.е. с будущим потоком доходов, т.е. в рассмотрение включается фактор времени. Фирма, создающая новый капитал, сравнивает издержки, связанные с отказом от части доходов в настоящем, с будущими доходами от использования капитала. Величина капитала в данный момент времени представляется в виде фондов, которые фиксированы по имеющемуся количеству оборудования и его цене. Капитал как фактор производства создается самой экономической системой.

Спрос на капитал – это спрос не просто на деньги, а на инвестиционные средства. Цена, уплачиваемая за средства, использованные для финансирования нового капитала, называется ссудным процентом. Рыночная ставка ссудного процента (i) – это цена, уплачиваемая собственнику капитала за использование единицы заемных средств в течение определенного времени (например, за год). Равновесная ставка ссудного процента устанавливается при равенстве спроса и предложения заемных средств на рынке кредитных ресурсов. Спрос на капитал предъявляют производственные фирмы, индивидуальные потребители (для финансирования покупки товаров длительного пользования), правительство – для покрытия бюджетного дефицита.

Кредиторы, поставляющие средства заемщикам, отказываются от текущего потребления части своего текущего дохода и получают за это компенсацию в виде ссудного процента, а банки, страховые компании действуют как посредники между заемщиком и кредитором.

Инвестиции – это замещение или приращение основных фондов. Спрос на средства для финансирования новых инвестиций зависит от предельной нормы их окупаемости. При инвестировании фирма должна решить, будет ли увеличение прибылей, приносимое инвестициями, больше издержек. Она сопоставляет предельный доход от инвестиций с предельными издержками производства. Предельная норма окупаемости инвестиций (r) определяется как отношение предельного дохода от инвестиций к предельным издержкам производства (в процентах).

Альтернативными издержками инвестирования денег является рыночный процент с капитала i, взятый по сумме средств, необходимых для приобретения нового капитала. Разница между предельной окупаемостью инвестиций r и ставкой ссудного процента i называется предельной чистой окупаемостью инвестиций, т. е. (r-i). До тех пор, пока r і i, фирма будет получать дополнительную прибыль. При r = i прибыль максимальна. Чем выше рыночная ставка ссудного процента, тем меньше спрос на заемные средства.

Изменения в ставке ссудного процента влияют на цену, по которой продаются и покупаются основные фонды. Цена основных фондов на конкурентном рынке определяется: настоящей и будущей способностью приносить доход; сроком их службы; рыночной стоимостью ссудного процента. Если рыночная цена основных фондов меньше текущей стоимости будущих доходов, от их покупки можно получить прибыль. Это увеличивает спрос на основные фонды и их цену до величины, равной текущей стоимости.

Цена всех основных фондов зависит от рыночной ставки ссудного процента. Чем выше ставка, тем ниже цена. На ставку ссудного процента в свою очередь влияют: риск, инфляция, налоги.

Ссудный процент – это факторный доход, который получает собственник капитала. Процент выступает как цена равновесия на рынке капитала – фактора производства. Для субъекта спроса на капитал процент выступает как издержки, которые несет заемщик капитала, а для субъекта предложения капитала – как доход.

Предложение сбережений исходит от домохозяйств, которые отказываются от потребления части своего дохода, предлагая его в ссуду во имя получения будущих больших доходов. Предложение фондов зависит от временных предпочтений индивида. Временное предпочтение измеряется тем, насколько потребитель больше ценит текущее потребление по сравнению с будущим. Ставкой временного предпочтения служит дополнительное потребление в будущем, необходимое, чтобы компенсировать потребителю отказ от потребления в настоящем. Большинство людей имеют положительное временное предпочтение, т. е. чтобы они согласились отказаться от потребления сегодня, им нужно пообещать завтра сумму больше той, от потребления которой они готовы отказаться.

Альтернативными издержками будущего потребления является текущее потребление. Увеличение ставки ссудного процента относительно сокращает альтернативные издержки будущего потребления, что побуждает индивида выбирать будущее потребление вместо текущего. Это – эффект замещения, который ведет к росту сбережений. Рост реального дохода, вызванный ростом ставки процента, приводит к увеличению текущего потребления, что побуждает к уменьшению сбережений. В зависимости от силы эффектов замещения и дохода индивид сберегает средств больше или меньше.

Рыночное предложение сбережений – это сумма объемов сбережений, предлагаемых при различных ставках процента различными лицами, фирмами, правительствами. Кривая предложения имеет положительный наклон.

Рыночная ставка ссудного процента есть ставка, которая уравнивает количество предложенных сбережений спросом на них в целях инвестиций и получения других кредитов (см. рис. 4). Общий спрос на заемные средства в экономике зависит: от промышленного спроса на инвестиционные средства; потребительского спроса на кредит; правительственных займов и т.д.

График позволяет понять ставку процента как своеобразную цену равновесия. При определении уровня ставки процента важную роль играет фактор риска. Сам риск в рыночном хозяйстве связан с неопределенностью. Вы рискуете, предоставляя ссуду малоизвестной фирме или отдельному лицу, чье финансовое положение вам мало известно. Вы рискуете, в принципе, откладывая возможность сегодняшнего распоряжения денежными ресурсами (ведь в будущем могут измениться и политический климат в стране, и налоговое законодательство и, вообще, как уже подчеркивалось, человек не вечен). Поэтому чем выше риск при предоставлении ссуды, тем выше должна быть ставка процента.

Уровень процента D S           E     S D   Инвестиционные средства

Рис. 4. Равновесие на рынке капитала

Рыночная ставка процента играет важную роль при принятии инвестиционных решений. Предприниматель всегда сравнивает ожидаемый уровень дохода на капитал (ожидаемую рентабельность) с текущей рыночной ставкой процента по ссудам. Сами по себе инвестиции нельзя считать рентабельными или нерентабельными, если не принимать во внимание ставку процента. Например, намереваясь вложить в какое-либо дело 1 млн. дол. и получить через год доход на эти инвестиции в размере 200 тыс. долл., вы можете счесть этот проект рентабельным, ведь будут возвращены не только вложенные средства, но и получен доход, уровень которого составит 20 %.

Однако при рыночной ставке процента 25 % такой проект нельзя считать рентабельным: вы упустили возможность предоставить ссуду какому-либо хозяйственному агенту и получить 250 тыс. долл. годового дохода. Общее правило таково: инвестиции следует осуществлять, если ожидаемый уровень дохода на капитал не ниже или равен рыночной ставке процента по ссудам. Этот пример лишний раз доказываетальтернативность экономических решений в рыночном хозяйстве, необходимость постоянного сопоставления различных вариантов хозяйственных решений и выбор оптимального из них.

Сравнение уровня дохода на капитал с процентной ставкой – это один из способов обоснования эффективности инвестиционных проектов.

При анализе категории процента важно различать номинальную и реальную процентную ставку. Номинальная ставка – это текущая рыночная ставка процента без учета темпов инфляции. Реальная ставка – это номинальная ставка за вычетом ожидаемых (предполагаемых) темпов инфляции. Это различие важно учитывать при сравнении ожидаемого уровня дохода на капитал (нормы прибыли) и ставки процента: сравнение целесообразно проводить с реальной, а не номинальной ставкой.

Таким образом, процент в рыночном хозяйстве выступает как цена равновесия на рынке капитала – фактора производства. Процент – это факторный доход, который получает собственник капитала. Для субъекта предложения капитала процент выступает как доход; для субъекта спроса на капитал процент выступает как издержки, которые несет заемщик капитала.

Рынок природных ресурсов. Природные ресурсы – это земля, ее недра, полезные ископаемые, водные и лесные ресурсы, дикие звери, обитатели морей. Главная особенность для них – редкость, уникальность, ограниченность ресурсов, зачастую – невосполняемость (например, нефть, руда, чернозем). Экономическая рента с природных ресурсов – это цена, уплачиваемая за использование земли и других природных ресурсов, количество запасы которых строго ограничены. Термин «рента» часто употребляется применительно к земле. Земельная рента представляет экономическую форму реализации права собственности на землю, сдаваемую во временное пользование арендаторам. Рента уплачивается арендатором собственнику земли и включает: абсолютную ренту, дифференциальную ренту, арендную плату за постройки и сооружения на земле.

Неэластичность предложения земли вообще и в данной местности предполагает, что цены в сельском хозяйстве определяются спросом на продукцию и на землю. Неоднородность качества земельных участков, различающихся по плодородию и местоположению, означает, что производительность земли как фактора производства будет различной. Соответственно различны издержки производства и индивидуальные цены продукции: на худших участках цены выше, на лучших ниже. Рыночная цена, определяемая спросом на сельскохозяйственную продукцию, устанавливается на уровне индивидуальной цены продукции с худшего участка. В результате владелец лучшего участка земли получает дополнительный доход в виде дифференциальной ренты, имеющий устойчивый характер, поскольку земля недвижима. Плодородие земли может быть природным, естественным и экономическим, т.е. созданным в результате дополнительных инвестиций в мелиоративные работы, способные улучшить плодородие.

Итак, дифференциальная рента – это доход, полученный в результате использования ресурсов с неэластичным предложением. Получение ренты достаточно устойчиво, поскольку количество высокоплодородных земель ограниченно и не может быть расширено произвольно, поэтому привлекаются худшие земли.

Рис. 5. Спрос и предложение на землю

На горизонтальной оси отложим количество земли Q, на вертикальной – земельную ренту R. Так как предложение земли неэластично, кривая предложения будет представлена вертикальной линией SS, кривая спроса на землю – линией DD, точка E – уровень земельной ренты, который уравнивает спрос и предложение земельных участков.

Уровень земельной ренты определяется спросом на землю, являющимся производным от спроса на сельскохозяйственную продукцию (кофе, пшеницу, мясо и пр.). С уменьшением спроса на землю его кривая перемещается из положения DD в D₁D₁, а цена равновесия (рента) снижается с R₀ до R₁.

Земельная рента означает платность важнейшего фактора производства – земли, что неоклассическая школа считает благоприятным, положительным с точки зрения эффективности сочетания труда и земли, рационального ее использования. Вместе с тем производительность земли как фактора производства будет различной в зависимости от её плодородия, а также местоположения (близость к рынку сбыта сельскохозяйственной продукции), что ведет к образованию дифференциальной земельной ренты. Это можно понять, если допустить ранжирование по плодородию на лучшие, средние и худшие участки земли. Сельскохозяйственных продуктов с одних только лучших и средних по качеству земель недостаточно для удовлетворения общественных потребностей в них. Поэтому предприниматели, при условии получения обычной (средней) прибыли, берут в аренду и худшие земельные участки. В результате на рынке возникают особые условия образования цен на сельскохозяйственную продукцию: рыночная цена на эту продукцию складывается по условиям сельскохозяйственного производства на худших землях. Все фермеры продают продукцию по рыночным ценам, которые окупают её повышенные издержки (большие затраты труда и капитала) на худших землях и обеспечивают среднюю прибыль.

В силу более благоприятных производственных условий на лучших и средних по качеству участках земли издержки единицы продукции ниже, чем на худших. Если суммировать такие относительно низкие издержки единицы продукции и среднюю прибыль, то на лучших участках ее индивидуальные цены будут ниже рыночных. Поэтому фермеры, хозяйствующие на средних и лучших участках земли, получают при продаже продукции по рыночной цене дополнительную – разностную – сверхприбыль. Такая дифференциальная сверхприбыль – это разница между рыночной ценой, отражающей повышение издержки на худших землях, и индивидуальной ценой единицы продукции, складывающейся на лучших по качеству землях. Землевладелец прекрасно осведомлен о качестве принадлежащей ему земли. Поэтому при сдаче в аренду своего участка земли в договор аренды эта разностная прибыль учитывается и взимается с землепользователя в виде дифференциальной ренты.

Итак,дифференциальная рента – это доход, полученный в результате использования ресурсов (с неэластичным предложением), более высокой производительности в ситуации ранжирования этих ресурсов.

Ранжирование земельных участков может вестись не только по плодородию, но и по местоположению по отношению к рынку сбыта сельскохозяйственной продукции; в городе – по местоположению в зависимости от удаленности от центра города, метро, парков и т.п. С учетом этого и определяется цена земли как объекта купли-продажи: от величины земельной ренты и ставки ссудного процента. Владелец денег может положить их в банк и получать ссудный процент, а может купить земельный участок, т.е. купить право на получение регулярного дохода в течение неопределенного периода времени. Чем выше рента, ожидаемая с данного участка, тем выше цена земли, но чем выше норма ссудного процента, тем ниже цена земли. Цена земли рассчитываетсяпо формуле:

P_L = ∙100 %,

где P_L – цена земли, R – годовая рента, i – рыночная ставка ссудного процента. Цена земли имеет тенденцию к росту в силу двух причин: увеличивается размер ренты, норма (ставка) ссудного процента имеет склонность к уменьшению.

В завершение можно сделать следующие выводы: вмешательство государства в распределительные процессы осуществляется различными способами. Основные формы этой деятельности можно свести в следующие направления:

1. Перераспределение совокупного дохода осуществляется в зависимости от трудового вклада каждого работника с учетом размера удовлетворенных потребностей.

2. Перераспределение не связывается с трудовым вкладом и размер выплат устанавливается от размера потребностей. К таким выплатам относятся пособия многодетным и одиноким матерям; дотации на содержание детей в детских учреждениях, школах-интернатах; оплата специализированных видов лечения и т. д.

3. «Специфические выплаты» в виде льгот, предоставляемых населению непосредственно в натуральной форме через специализированные учреждения непроизводственной сферы. Такие «дополнительные доходы» предоставляются независимо от затрат индивидуального труда тем, кто в них нуждается (бесплатная медицинская помощь, оказываемая страдающим хроническими заболеваниями; предоставление бесплатных услуг школьникам многодетных матерей и т. д.).

4. Социально-ориентированную систему распределения доходов среди населения должна обеспечить: налоговая реформа, борьба с нелегальными видами доходов правоохранительных органов, законодательное формирование системы обеспечения минимальных социальных стандартов социально-незащищенным слоям населения.

ЛИТЕРАТУРА

Основная:

1. Конституция Российской Федерации. М., 2011.

2. Федеральный закон «О полиции» от 07 февраля 2011 г. № 3-ФЗ.

3. Гуров М.П., Дончевская Л.В., Инфантьев К.А., Латыпов В.Ф., Кудрявцев Ю.А., Фролова О.В. Экономика. Курс лекций, изд. 3-е доп. СПб., 2011.

4. Гуров М.П., Кудрявцев Ю.А., Фролова О.В. Основы экономики. Учебное наглядное пособие / Под ред. М.П. Гурова. М.: ЦОКР МВД России, 2008.

5. Гуров М.П., Дончевская Л.В., Инфантьев К.А., Кудрявцев Ю.А., Фролова О.В.История экономических учений: курс лекций. СПб: Изд-во СПб ун-та МВД России, 2008.

Дата добавления: 2014-01-04