Студопедия

КАТЕГОРИИ:


Архитектура-(3434)Астрономия-(809)Биология-(7483)Биотехнологии-(1457)Военное дело-(14632)Высокие технологии-(1363)География-(913)Геология-(1438)Государство-(451)Демография-(1065)Дом-(47672)Журналистика и СМИ-(912)Изобретательство-(14524)Иностранные языки-(4268)Информатика-(17799)Искусство-(1338)История-(13644)Компьютеры-(11121)Косметика-(55)Кулинария-(373)Культура-(8427)Лингвистика-(374)Литература-(1642)Маркетинг-(23702)Математика-(16968)Машиностроение-(1700)Медицина-(12668)Менеджмент-(24684)Механика-(15423)Науковедение-(506)Образование-(11852)Охрана труда-(3308)Педагогика-(5571)Полиграфия-(1312)Политика-(7869)Право-(5454)Приборостроение-(1369)Программирование-(2801)Производство-(97182)Промышленность-(8706)Психология-(18388)Религия-(3217)Связь-(10668)Сельское хозяйство-(299)Социология-(6455)Спорт-(42831)Строительство-(4793)Торговля-(5050)Транспорт-(2929)Туризм-(1568)Физика-(3942)Философия-(17015)Финансы-(26596)Химия-(22929)Экология-(12095)Экономика-(9961)Электроника-(8441)Электротехника-(4623)Энергетика-(12629)Юриспруденция-(1492)Ядерная техника-(1748)

Вопрос. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения в сфере ПОД/ФТ




При наличии нарушений в области ПОД/ФТ кредитными орга­низациями Банк России вправе применять меры воздействия к кре­дитным организациям. К нарушениям в области ПОД/ФТ относятся нарушения Закона о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, издаваемых в соответствии с ним постановлений Правительства РФ, которые распространяются на кредитные организации, нормативных актов Банка России, а также неисполнение предписаний Банка России.

Порядок применения мер воздействия регулируется письмом Банка России от 13 июля 2005 г. № 98-Т «О методических рекомен­дациях по применению Инструкции Банка России от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» при нарушениях кредитными организациями нормативных право­вых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терро­ризма».

В указанных Методических рекомендациях содержится пример­ный перечень нарушений и рекомендуемые меры воздействия, при­меняемые к кредитным организациям. Отметим, что в связи с тем, что документ имеет рекомендательные характер, к кредитной орга­низации могут быть применены и другие меры воздействия.

В области ПОД/ФТ территориальное учреждение Банка России, как правило, применяет следующие меры воздействия:

• требование об устранении выявленного нарушения;

• штраф в размерах, определенных Законом о Банке России;

• ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций на срок до 6 месяцев;

• требование о замене руководителей кредитной организации;

• запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного года;

• запрет на открытие кредитной организацией филиалов на срок до одного года.

И наконец, наиболее строгой мерой воздействия является отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Так, в случае неоднократного нарушения кредитной орга­низацией в течение одного года требований в части идентификации клиентов и обязательного финансового мониторинга Банк России вправе (но не обязан. — Прим. автора) отозвать лицензию у кредитной организации.

Значительное увеличение количества таких мер воздействия, как требования об устранении нарушений, установление запретов и огра­ничений, наложение штрафов и отзыв лицензий на совершения бан­ковских операций, объясняется ужесточением надзора Банка Рос­сии за данной сферой деятельности, в том числе увеличением числе инспекционных проверок, к предмету которых относилась проверка соблюдения законодательства по ПОД/ФТ. Увеличение количества отзывов лицензий на совершение банковских операций объясняется тем, что такое право возникает у Банка России только после неод­нократного нарушения кредитной организацией законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Выбор меры воздействия осуществляется исходя из:

• характера допущенных кредитной организацией нарушений в области ПОД/ФТ;

• причин, обусловивших возникновение выявленных наруше­ний в области ПОД/ФТ;

• общего финансового состояния кредитной организации и ее положения на федеральном и региональном рынке банковских услуг, а также возможности его ухудшения вследствие принимаемых к кре­дитной организации мер воздействия;

• эффективности разработанных кредитной организацией в це­лях противодействия легализации (отмыванию) доходов, получен­ных преступным путем, и финансированию терроризма правил внут­реннего контроля и программ его осуществления;

• степени соответствия правил внутреннего контроля, разра­ботанных кредитной организацией в целях противодействия лега­лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, рекомендациям Банка России по ор­ганизации кредитными организациями внутреннего контроля, в том числе внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансиро­ванию терроризма.

Нередки случаи, когда кредитные организации допускают не­сколько нарушений в области ПОД/ФТ. В этом случае территори­альным учреждениям рекомендуется применять меры воздействия за каждое из нарушений. Срок применения мер воздействия к кре­дитной организации не должен превышать 5 лет со дня совершения такого нарушения (п. 7 ст. 74 Закона о Банке России).

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

1. Дайте определение отмыванию преступных доходов.

2. Дайте определение финансированию терроризма.

3. Дайте определение финансовому мониторингу.

4. Дайте общую характеристику мерам по противодействию отмыва­нию преступных доходов и финансированию терроризма.

5. Перечислите функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.

6. Перечислите меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушение законодательства по ПОД/ФТ.

 




Поделиться с друзьями:


Дата добавления: 2014-01-20; Просмотров: 4860; Нарушение авторских прав?; Мы поможем в написании вашей работы!


Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет



studopedia.su - Студопедия (2013 - 2024) год. Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав! Последнее добавление




Генерация страницы за: 0.009 сек.