Заходи захисту діяльності банку від шахрайських посягань

Чинники, що зумовлюють виникнення загроз банківській діяльності

Чинники загроз	Заходи обмеження негативного пливу
Сплановане швидке вилучення значного обсягу коштів із банківської установи, що призводить до погіршення її платоспроможності	Обережне ставлення до джерел фінансу­ван­ня, поведінка яких є непередбачу­ва­на
Блокування іншими фінансовими установами активів банку	Розміщення коррахунків в авторитетних, надійних фінансових установах
Доведення до банкрутства позичальників банку, обсяги заборгованості яких перед ним можуть негативно вплинути на фінансовий стан банку	Введення в керівні колегіальні органи значних підприємств-позичальників представників
Використання засобів масової інформації для дискредитації банківської установи	Проведення постійної іміджевої рекламної кампанії, посилення прозорості фінансового стану банку
Політичний вплив на рух капіталу	Уникнення залежності від "політичних" капіталів, ретельне дотримання вимог законодавства у процесі банківської діяльності
Витіснення з окремих ринків банківських послуг	Проведення виваженої цінової політики, інтеграція банку в регіональні економічні проекти
Демпінгування на ринку банківських послуг	Підвищення ефективності та зниження собівартості банківських послуг
Втрата кваліфікованого персоналу, перехід кращих спеціалістів до інших банків	Проведення виваженої кадрової політики, зокрема, у сфері оплати праці та соціального захисту працівників

Література:

1. Барановський О.І. Банківська безпека: проблема виміру / О.І.Барановський // http://www.ief.org.ua/Arjiv_EP/Baranovskyi106.pdf.

2. Економічна безпека банківської діяльності в Україні: монографія / [В.О.Онищенко, Р.Г.Андрєєв, О.І.Савицька, Ю.С.Довгаль]. – Полтава: ПолтНТУ, 2011. – 347 с.

3. Методичні вказівки з інспектування банків "Система оцінки ризиків". Схвалені Постановою Правління Національного банку України 15.03.2004 № 104 // [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=v0104500-04.

Дата добавления: 2014-12-10