Методы диссипации риска

Методы локализации риска

Методы локализации риска используют в тех сравнительно редких случаях, когда удается достаточно четко и конкретно вычленить и идентифицировать источники риска. Выделив экономически наиболее опасный этап или участок деятельности, можно сделать его контролируемым и таким образом снизить уровень финального риска предприятия.

Подобные методы применяют крупные компании, например, при внедрении инновационных проектов, освоении новых видов продукции, коммерческий успех которых вызывает сомнения и т.д. Как правило, это такие виды продукции, для освоения которых требуются интенсивные НИОКР либо использование новейших научных достижений, еще не апробированных промышленностью.

а) Для реализации таких высоко рискованных проектов создают дочерние, так называемые венчурные (рискованные) предприятия. Наиболее рискованная часть проекта локализуется в пределах вновь созданной и сравнительно небольшой автономной фирмы. Одновременно сохраняются условия для эффективного подключения научного и технического потенциалов «материнской» компании.

Примером успешной реализации такого подхода стало создание компании по созданию ЧИПа по определению комплексного состояния здоровья человека по одной капельке крови на основе изобретения математиков, программистов, химиков, биологов.

б) В менее сложных случаях можно вместо самостоятельного юридического лица образовать в структуре предприятия специальное подразделение, например, с выделенным учетом по балансу.

Методы диссипации риска представляют собой более гибкие инструменты управления. Один из основных методов диссипации заключается в распределении общего риска путем объединения (с разной степенью интеграции) с другими участниками, заинтересованными в успехе общего дела. Предприятие имеет возможность уменьшить уровень собственного риска, привлекая к решению общих проблем в качестве партнеров другие предприятия и даже физические лица.

В таких случаях могут создаваться акционерные общества, финансово-промышленные группы; предприятия могут приобретать или обмениваться акциями друг друга, вступать в различные консорциумы, ассоциации, концерны. Интеграция может быть вертикальной (или диагональной) – объединение нескольких предприятий одного подчинения или одной отрасли для проведения согласованной политики, для разделения зон хозяйствования, для совместных действий против «пиратства» и т.п.; либо горизонтальной – по последовательности технологических переделов, операций снабжения и сбыта.

При этом достигается дополнительный эффект, состоящий в том, что на входах и выходах предприятия создаются островки предсказуемого товарного рынка, надежного долговременного спроса и таких же поставок комплектующих, необходимых для производства продукции.

К этой группе методов управления рисками относятся различные варианты диверсификации.

а) Диверсификация деятельности:

· увеличение числа используемых или готовых к использованию технологий;

· расширение ассортимента выпускаемой продукции или спектра предоставляемых услуг;

· ориентация на различные социальные группы потребителей, на предприятия разных регионов и т.п.

Диверсификация деятельности достаточно хорошо изученный в теории маркетинга способ снижения риска, обретения экономической устойчивости и самостоятельности.

б) Диверсификация рынка сбыта:

· работа одновременно на нескольких товарных рынках, когда неудача на одном из них может быть компенсирована успехами на других;

· распределение поставок между многим потребителями; при этом желательно стремиться к равномерному распределению долей каждого контрагента в общем объеме выпуска, чтобы отказ нескольких из них не сорвал производственную программу в целом.

Диверсификация закупок сырья и материалов предполагает взаимодействие со многими поставщиками, позволяя ослабить зависимость предприятия от ненадежных поставщиков сырья, материалов и комплектующих. При нарушении контрагентом графика поставок по самым разным причинам, в том числе и объективным причинам (аварии, банкротство, форс-мажорные обстоятельства и т.п.) предприятие сможет относительно безболезненно переключиться на работу с другим поставщиком того или иного субпродукта.

Естественно, что такие методы смягчения последствий риска усложняют работу подразделений, занимающихся снабжением и сбытом. Именно поэтому руководство предприятия, используя методы диссипации риска в целях поддержания своей экономической устойчивости, должно систематически контролировать такие показатели, как количество партнеров и их доля в общем объеме закупок и поставок данного предприятия, стимулируя постоянное расширение круга партнеров и равномерность распределения объемов материальных потоков между ними и предприятием.

в) Диверсификация инвестиций предполагает предпочтение нескольким проектам относительно небольшой капиталоемкости перед программами, состоящими из единственного инвестиционного проекта, который, поглотив практически все резервы предприятия, не оставит возможности для маневра.

Если же предприятие все-таки вынуждено вести работы по реализации одного крупного и долгосрочного проекта совместно с одним-двумя партнерами, то для уменьшения риска неудачи желательно распределить и рассредоточить риск, о чем уже говорилось выше.

г) Если же предприятие все-таки вынуждено вести работы по реализации одного крупного и долгосрочного проекта совместно с несколькими партнерами, то для уменьшения риска желательно распределить и рассредоточить риск между партнерами. В этом случае необходимо проследить за тем, чтобы при разделении работ проводилось четкое разграничение (например, в многостороннем договоре) сфер действий и ответственности каждого участника, условия перехода работ и ответственности от одного участника к другому. Непременным требованием должно быть отсутствие этапов, операций или работ с размытой либо неоднозначной ответственностью. Наконец, следует юридически четко закрепить ответственность за выполнением отдельных частей проекта за определенными исполнителями. Таким же образом целесообразно распределять и фиксировать риск по времени выполнения долгосрочного проекта.

д) В некоторых случаях целесообразно распределить риск по времени или по этапам реализации некоторого долгосрочного проекта или стратегического решения. Чтобы в случае неудачи возможные потери были распределены в соответствии с временными этапами реализации решения.

Дата добавления: 2015-04-29