Общее понятие денежной системы

Современное состояние денежной системы РК

Характеристика элементов денежной системы

Общее понятие денежной системы

ТЕМА 1. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА, ТИПЫ И ЭЛЕМЕНТЫ

Список сокращений

АО - акционерное общество

АФН - Агентством по регулированию и надзору финансовых рынков и финансовых организаций Республики Казахстан

БВУ - банк(и) второго уровня

ВВП - валовый внутренний продукт

ГКО - государственные казначейские обязательства

Госбанк - Государственный банк

ГЦБ - государственные ценные бумаги

ГЭСВ - годовая эффективная ставка вознаграждения

ДКП - денежно-кредитная политика

ДКР - денежно-кредитное регулирование

долл. - доллар

ЕС - Европейский союз

ЕЦБ - Европейский центральный банк

ИПТ - индекс производительности труда

ИПЦ - индекс потребительских цен

КазССР - Казахская Советская Социалистическая Республика

КДР - казахстанские депозитарные расписки

КПА - Канадская платежная ассоциация

КФБ - Казахстанская фондовая биржа

КЦМР - Казахстанский центр межбанковских расчетов

ЛИБОР - от англ. LIBOR, London Interbank Offered Rate

МВФ - Международный валютный фонд

Минфин РК - Министерство финансов Республики Казахстан

млн. - миллион

млрд. - миллиард

МРТ - минимальные резервные требования

МСФО - международные стандарты финансовой отчетности

МЭО - международные экономические отношения

НБК - Национальный банк Казахстана

НПФ - накопительные пенсионные фонды

НТР - научно-техническая революция

ОСК - общества сельскохозяйственного кредита

ОЭСР - Организация Экономического Сотрудничества и Развития

ПБ - платежный баланс

РГП - республиканское государственное предприятие

РЕПО - от англ. REPO, RP-repurchase agreement

РК - Республика Казахстан

руб. - рубль

РЦБ - рынок ценных бумаг

СВОП - от англ. Swap

СДР - от англ. Special Drawing Rights

СНГ - Содружество независимых государств

СНС - система национальных счетов

СРО - саморегулируемые объединения

СССР Союз Советских Социалистических Республик

ФРС - Федеральная резервная система

ЦБ - центральный банк

SWIFT - от англ. в переводе: сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций

Денежная система - это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная законодательно.

В каждой стране существует своя денежная система, которая складывается исторически по мере развития товарно-денежных отношений.

Для организации денежных отношений в форме системы необходимы определенные объективные и субъективные предпосылки:

К объективным предпосылкам – относится достижение достаточно высокого уровня развития товарно-денежных отношений. Поскольку в условиях товарно-денежных отношений, базирующихся на случайных формах обмена, когда товарно-денежные отношения не носят характер устойчивых связей, соответственно, не организованы в форме системы.

К субъективным предпосылкам формирования денежных отношений как денежной системы относится необходимость определения в законодательном порядке законных платежных средств, регламентация их обращения.

Существует множество определений понятия денежная система. Так, денежную систему можно представить в двух аспектах: функциональном и институциональном.

С точки зрения функционального аспекта под денежной системой понимается упорядоченная совокупность денежных отношений, форм, методов и принципов организации денежного обращения в стране или в едином экономическом пространстве.

С точки зрения институционального аспекта денежная система представляет собой совокупность институтов, создающих и регулирующих экономические и правовые основы эмиссии денег, способы их обращения, аккумулирования, распределения и перераспределения.

Денежная система – это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная в законодательном порядке. Есть и другое определение понятия денежная система – это совокупность правовых и организационных условий денежного обращения, т.е. выполнения деньгами всех их функций. Она включает в себя законодательно установленные в стране денежные единицы (тенге, доллар, евро, йена и пр.); денежные знаки (деньги различного достоинства); правила эмиссии денег и формы обращения денег в стране

Под принципами понимаются правила организации денежной системы установленные государством. Суть принципов организации денежной системы заключается в необходимости обеспечения денежной системой потребностей экономики в денежных средствах и не допущения развития инфляционных процессов.

Тип денежной системы определяется в зависимости от вида используемых денег. В связи с этим выделяются следующие типы денежной системы:

- система металлического обращения, основой которой являются полноценные деньги (золото и серебро), выполняющие все функции денег;

- система бумажно-кредитных денег – период вытеснения полноценных денег из обращения и выполнение роли всеобщего эквивалента бумажными и кредитными деньгами.

Эволюция типов денежных систем определяется действием следующих факторов:

1) потребностями государства в стабилизации денежного обращения, потребностью воспроизводства;

2) политикой государства.

Исторически сложились два типа денежных систем:

1) Металлистическая денежная система – система, которая состоит из биметаллизма и монометаллизма;

2) Система бумажно-кредитных денег.

Биметаллизм – денежная система, при которой за двумя металлами законодательно закреплена роль всеобщего эквивалента.

Основные черты биметаллизма:

1. Свободная чеканка монет;

2. Неограниченное обращение монет и благородных металлов;

3. Фиксация обменного курса между двумя металлами.

В зависимости от соотношения между двумя металлами выделяют следующие разновидности биметаллизма:

1) система параллельной валюты – свободное обращение золотых и серебряных монет; соотношение между двумя видами монет устанавливалось стихийно исходя из рыночной цены на металлы;

2) система двойной валюты – соотношение между двумя металлами устанавливается государством;

3) система «хромающей» валюты – где один металл вытесняет другой, т.е. золотые монеты вытесняют из обращения серебряные монеты. (Западная Европа вторая половина 19 века).

В 1865г. рядом стран Западной Европы был заключен Латинский монетный закон, где устанавливалось твердое соотношение между золотыми и серебряными монетами, т.е. 1/15,5. В 1878г. была отменена чеканка серебряных монет.

Таким образом, действие закона стоимости ликвидировало двойную меру стоимости.

Монометаллизм – денежная система, при которой один металл служит всеобщим эквивалентом, в обращении функционируют знаки стоимости (банкноты), разменные на драгоценный металл.

В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различают следующие виды монометаллизма:

1)золотомонетный стандарт- этот стандарт требовал наличия золотых запасов в эмиссионных банках (конец 18 - начало 19 века) и характеризовался следующими условиями:

- в обращении находятся золотые монеты;

-золото выполняет все функции денег;

-свободная чеканка золотых монет с фиксированным золотым содержанием;

-свободный размен знаков стоимости на золотые монеты по номинальной стоимости (фиксированному курсу); в любом количестве;

-неограниченное движение золота между лицами и странами, т.е. свободный экспорт и импорт золота через национальные границы.

Недостатком этого стандарта было ограничение экономического роста.

2) золотослитковый стандарт был введен после I мировой войны, при котором банкноты обменивались на слитки, только при предъявлении суммы, установленной законом.

3) золотодевизный стандарт(период начала 20 века) – связан с функционированием банкнот, которые обменивались на иностранную валюту, разменную на золото (девиз).

Характерными чертами денежной системы рыночной экономики являются:

- децентрализация денежного оборота между различными банками;

- разделение эмиссии наличных и безналичных денег между разными звеньями банковской системы: эмиссия наличных денег – монополия ЦБ, эмиссия безналичных денег осуществляют коммерческие банки при возможности регулирования её со стороны ЦБ;

- отсутствие законодательного разграничения безналичных и наличных денежного оборота;

- действие механизма государственного ДКР;

- централизованное управление денежной системой экономическими методами;

- прогнозное планирование денежного оборота;

- взаимосвязь наличного и безналичного денежного оборота при преобладании безналичного;

- независимость ЦБ от государства;

- обеспечение денежных знаков активами банковской системы;

- система рыночного установления масштаба цен и валютного курса.

Дата добавления: 2014-11-25