Современное состояние денежной системы РК

Выделяют следующие элементы денежной системы Казахстана:

1. наименование денежной единицы;

2. порядок обеспечения денежных знаков;

3. эмиссионный механизм;

4. структура денежной массы в обороте

5. порядок прогнозного планирования денежного оборота

6. структура денежной массы в обороте;

7. порядок прогнозного планирования денежного оборота;

8. механизм ДКР;

9. порядок установления валютного курса, или котировка валют;

10. порядок кассовой дисциплины в хозяйстве.

Рассмотрим более подробно каждый принцип применительно к практике Казахстана.

Наименование денежной единицы. РК стала одной из последних стран СНГ, пустивших в оборот национальную валюту. Первоначально планировалось назвать казахстанскую валюту «сом», как обозначался советский рубль в переводе на казахский язык на советских банкнотах. Однако после введения 10 мая 1993г. Киргизией киргизского сома было принято другое название - «тенге». Название «тенге» происходит от средневековых тюркских серебряных монет «денге» или «таньга», от которых, в свою очередь, произошли также название русской монеты деньга и слово деньги. Предложение о необходимости введения собственной национальной валюты - тенге было внесено инициативной группой Комитета по экономической реформе, бюджету и финансам, под руководством Саука Такежанова на Президиум Верховного Совета КазССР 1 ноября 1991г. А 31 августа 1991г. Президент КазССР Н.А.Назарбаев подписал Указ «О создании золотого запаса и алмазного фонда в КазССР». 9 сентября того же года был подписан Указ «Об организации Государственного хранилища ценностей НБК». 12 ноября 1993г. вышел указ Президента РК «О введении национальной валюты РК». 15 ноября 1993г. тенге введены в обращение в соотношении 1 тенге - 500 рублей СССР. НБК установил валютный курс тенге: 1 доллар - 4,7 тенге. В последующие годы он резко вырос. Соответственно росли цены и заработная плата. Казахстанский тенге состоит из 100 тиынов. Денежные знаки РК, находящиеся в обращении, состоят из банкнот и монет. Дизайн банкнот и монет и их номинальная стоимость определяются Правлением НБК на основе Концепции дизайна банкнот и монет национальной валюты - казахстанского тенге (Указ Президента РК от 25 сентября 2003г. N 1193).

Растущая инфляция вызвала потребность в более крупных денежных купюрах. Как показывает рисунок 1 в 1994г. ИПЦ к декабрю 1993г. составил 1 258,3%, что стало одной из причин введения купюр достоинством в 500,1000 тенге в 1994г.; в 1996г. - банкноту номиналом в 2000 тенге; в 1998г. - 5000 тенге; в 2003г. – 10 000 тенге.

Рисунок 1. Индекс потребительских цен в РК, %

В настоящий момент на территории Казахстана имеют хождение денежные знаки достоинством: 200; 500; 1 000; 2 000; 5 000 и 10 000 тенге. Тиын не используется уже с 2001г.

Решением Постановления Совета директоров НБК от 20 августа 1999г. был создан Центр кассовых операций и хранения ценностей. Куда вошли бывшее Гохран и ряд подразделений Главного Алматинского филиала НБК, работающих с денежной наличностью. Гохран дислоцировался в временных хранилищах в Алматы, затем в селе Узун - Агач. Сейчас это современный комплекс, в котором ведется многопрофильная деятельность. Здесь хранится свыше 20 тонн золота. Ежедневно поступает для обработки в среднем 1 млрд. тенге.

Создание и наращивание золотовалютных резервов послужило мерой и гарантом для НБК и БВУ. Непосредственным производством денежной наличности в РК занимаются два РГП на праве хозяйственного ведения: Казахстанский Монетный Двор НБК и Банкнотная фабрика НБК.

Порядок обеспечения денежных знаков. Законом РК «О НБК» от 30 марта 1995г. N 2155 (дата последней редакции: 12 марта 2011г.) ст. 41 «Обеспечение денежной единицы», банкноты и монеты НБК являются безусловными обязательствами НБК и обеспечиваются всеми его активами. НБК регулярно публикует в средствах массовой информации сообщение о размерах своих золотовалютных активов (Рисунок 2. Валовые международные резервы НБК).

Рисунок 2. Валовые международные резервы НБК, на конец периода, в млн. долларах

Как видно из рисунка 2, валовые международные резервы НБК стабильно возрастали. Причем наибольший прирост к декабрю предыдущего года пришёлся на 2003г. и 2004г. – 57,98% и 86,96% соответственно.

Эмиссионный механизм. Он представляет собой порядок выпуска денег в оборот и их изъятия из оборота. Безналичные деньги выпускаются коммерческими банками в процессе совершения ими кредитных операций. При погашении ссуд осуществляется изъятие денег из оборота. Выпуск наличных денег производится через расчетно-кассовые центры НБК. Изъятие наличных денег происходит при сдаче денежной наличности коммерческими банками в расчетно-кассовые центры. Выполняя функцию эмиссионного банка государства, НБК своевременно и в полном объеме удовлетворяет потребности субъектов экономики страны в денежных знаках национальной валюты. На рисунке 3 наглядна представлена динамика изъятия и выпуска наличных денег в обращение из резервных фондов НБК.

Как видно из рисунка 3, в течение 11 лет выпуск наличных денег постоянно превышает изъятие. 2010г. характеризовался увеличением потребностей субъектов экономики в наличных деньгах по сравнению с 2009г. За 2010г. из резервных фондов НБК в обращение было выпущено наличных денег на сумму 1 813,1 млрд. тенге, что на 336,9 млрд. тенге (22,8%) больше выпуска в обращение наличных денег за 2009г. (1 476,2 млрд. тенге). Объем изъятия наличных денег из обращения в 2010г. возрос по сравнению с объемом 2009г. (1 415,2 млрд. тенге) на 139,5 млрд. тенге (9,9%) и составил 1 554,7 млрд. тенге. Таким образом, эмиссионный результат сложился положительным, (+)258,5 млрд. тенге, что в 4,2 раза больше, чем за 2009г. (61,0 млрд. тенге). В разрезе регионов во всех областях, за Рисунок 3. Динамика изменения эмиссионного результата за 2000-2010гг., млрд. тенге

исключением города Алматы и Южно-Казахстанской области, зафиксированы положительные эмиссионные результаты. Наиболее эмитируемыми областями являются Карагандинская (95,0 млрд. тенге), Кызылординская (87,0 млрд. тенге) и Восточно-Казахстанская (85,6 млрд. тенге) области.

Структура денежной массы в обороте. Она рассматривается двояко. Это либо соотношение между наличной и безналичной денежной массой, либо соотношение между денежными знаками разной купюрности во всем объеме денежной массы.

Порядок прогнозного планирования денежного оборота. Такой порядок включает систему прогнозных планов денежного оборота; органы, составляющие эти планы; совокупность показателей, определяемых с помощью этих планов; задачи, решаемые с помощью каждого плана. Он означает, что как централизованные, так и децентрализованные планы денежного оборота и его составных частей подготавливаются не как директивные планы, обязательные для выполнения конкретными органами, отвечающими за их выполнение, а как прогнозы, т. е. ориентиры, к которым надо стремиться. Исключение составляет такой финансовый план, как государственный бюджет, который при любом типе денежной системы остается директивным планом, за выполнение которого отвечает правительство и, как правило, министерство финансов страны.

Механизм ДКР. Этот механизм представляет собой набор инструментов ДКР (методы); права и обязанности органов, осуществляющих ДКР; задачи и объекты ДКР.

НБК является единственным органом, определяющим и осуществляющим государственную ДКП РК.

ДКП осуществляется путем установления:

1. официальной ставки рефинансирования;

2. уровней ставок вознаграждения по основным операциям ДКП;

3. нормативов минимальных резервных требований;

4. в исключительных случаях прямых количественных ограничений на уровень и объемы отдельных видов операций.

В состав центрального аппарата НБК входят два департамента, напрямую связанных с осуществлением ДКР. Непосредственную реализацию ДКП осуществляет Департамент монетарных операций. К основным задачам Департамента исследований и статистики относят:

· исследования в области ДКП;

· оценка ее влияния на состояние экономики;

· анализ текущего состояния и перспектив развития финансового сектора;

· исследования по использованию инструментов ДКП и подготовка прогнозов основных макроэкономических показателей ДКП.

Порядок установления валютного курса, или котировка валют. Это означает отношение валюты данной страны, выраженной в валютах других стран, например, 1 долл. = 15 руб. До перестройки в России использовался порядок установления валютного курса, исходя из золотого содержания различных валют. Однако, поскольку в настоящее время ни в одной стране золотое содержание денежной единицы не фиксируется, сейчас используется способ котировки, учитывающий колебания покупательной способности национальных валют, а также спрос и предложение той или иной валюты на валютных рынках. Наиболее популярный способ котировки основан на «корзинке» валют, при котором национальная валюта сопоставляется с рядом других национальных валют, входящих в «корзинку».

Внутренний валютный рынок в 2010г. развивался при минимальном участии НБК в поддержании курса тенге. Наличие валютного коридора не играло существенной роли. Диапазон колебаний курса тенге на рынке был значительно уже и его значения не приближались к пороговым значениям расширенного в феврале 2010г. валютного коридора. В целом в 2010г. ситуация на внутреннем валютном рынке формировалась в условиях превышения предложения иностранной валюты над спросом на нее. Исключение составила середина года. Основной причиной превышающего предложения иностранной валюты стало увеличение поступлений от экспорта товаров из-за растущих мировых цен на основные экспортные товары Казахстана и рост притока иностранного капитала. Из-за возобновления роста мировых цен на основные позиции казахстанского экспорта с начала года отмечалась тенденция укрепления национальной валюты. В мае и июне тренд поменял свое направление. Начиная с июля и до конца года, тенге демонстрировал стабильность. Средневзвешенный обменный курс тенге за 2010г. составил 147,35 тенге за долл.США. Биржевой курс на конец года составил 147,50 тенге за долл. США. За год в номинальном выражении тенге укрепился по отношению к доллару США на 0,65%. За 2010г. официальный курс тенге по отношению к евро укрепился на 8,27%, к российскому рублю – на 1,63%

Порядок кассовой дисциплины в хозяйстве. Он отражает набор общих правил, форм первичных кассовых документов, форм отчетности, которыми должны руководствоваться предприятия и организации всех форм собственности при организации налично-денежного оборота, проходящего через их кассы. Контроль за соблюдением этого порядка возлагается на коммерческие банки, осуществляющие кассовое обслуживание хозяйств.

Современные денежные системы не статичны. Они продолжают развиваться, становясь все более экономичными и эффективными. Общей тенденцией для денежных систем разных стран является расширение применения современной вычислительной, компьютерной, электронной техники в организации денежного оборота. Все более широко используются «электронные деньги», представляющие собой уже не записи на бумажных носителях информации, а записи в форме электронных сигналов, прежде всего на магнитных или других носителях. Это позволяет значительно повысить долю безналичного оборота в совокупном денежном обороте, ускорить расчеты, обеспечить лучший контроль банков и налоговых органов за денежным оборотом, добиться существенной экономии издержек обращения.

Закон РК «О Национальном Банке РК» устанавливает правовые основы и формы организации денежного обращения, включающие в себя официальную денежную единицу, порядок чеканки монет и организации денежной эмиссии и регулирования денежного обращения.

Денежные знаки выпускаются в виде банкнот и монет, имеющих номинальную стоимость (номинал). Структура номиналов банкнот и монет определяется НБК. Денежное обращение в РК включает в себя движение наличных и безналичных денег в процессе обращения товара, оказания услуг и совершения различных платежей.

Выпуск банкнот и монет, организация их обращения и изъятие из обращения на территории РК осуществляются исключительно НБК. Выпуск банкнот и монет в обращение осуществляется НБК посредством их продажи физическим и юридическим лицам. Банкноты и монеты НБК являются безусловными обязательствами НБК и обеспечиваются всеми его активами.

НБК определяет потребность в необходимом количестве банкнот и монет, обеспечивает их изготовление, устанавливает порядок хранения, уничтожения и инкассации наличных денег. Монеты делятся на следующие виды:

-инвестиционные монеты - монеты, изготовленные из драгоценных металлов, являющиеся объектом инвестирования и накопления;

-коллекционные монеты - юбилейные, памятные и иные монеты специального чекана, изготовленные ограниченным тиражом как из драгоценных, так и из недрагоценных металлов, являющиеся объектом коллекционирования и накопления;

-циркуляционные монеты - монеты, изготовленные из недрагоценных металлов и предназначенные для наличного денежного обращения.

Банкноты и монеты, выпущенные в РК, должны иметь номинальный состав, форму и орнаментальную графику. Указанные характеристики банкнот и монет публикуются в печати.

Никто, кроме НБК, не может объявить недействительными банкноты и монеты, выпущенные НБК. Право на замену денежной единицы имеет Президент РК. Президент РК определяет порядок, сроки и условия функционирования денежной единицы РК.

Таким образом, регулирование денежного обращения осуществляется в соответствии с Законом РК «О Национальным Банке РК» и основными направлениями ДКП.

Дата добавления: 2014-11-25