Неустойка

Понятие и классификация

Под способами обеспе­чения исполнения обязательств в гражданском праве принято пони­мать предусмотренные законом или соглашением сторон меры сти­мулирующего[22] характера, которые призваны побудить субъекта к над­лежащему, то есть без правонарушений, исполнению обязательства.

В практике могут быть использованы две группы способов обеспечения исполнения обязательств. Это способы выработались в гражданском, в том числе в коммерческом оборо­те или прямо закреплены в ГК РФ, а также иных федеральных зако­нах. Общим для всех этих способов является то, что они, как прави­ло, выступают как дополнительные обязательства по отношению к договору в целом. По смыслу п. 2 ст. 329 ГК РФ недействитель­ность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не вле­чет недействительности этого обязательства (основного обязатель­ства). В то же время п. 3 ст. 329 ГК РФ предусматривает, что недей­ствительность основного обязательства влечет недействительность обеспечивающего его обязательства, если иное не установлено зако­ном. Другими словами, неустойка, например, не будет применена, ес­ли основной договор носит ничтожный характер.

Также, давая общую характеристику всех способов обеспечения исполнения обязательств, важно отметить, что они устанавливаются и (или) применяются с использованием принципа диспозитивности. Это означает, что стороны могут по своему усмотрению, например, закреплять или не закреплять в договоре условие о неустойке, а также то, что потерпевшая сторона может заявлять или не заявлять требова­ние о неустойке либо предъявить указанное требование не пол­ностью. Однако из этого принципа законодательство знает некото­рые исключения, которые имеют публично-правовую направлен­ность. Например, согласно п. 3 ст. 72 БК РФ (с изменениями и допол­нениями)[23] государственный и муниципальный контракты включают обязательное условие о выплате неустойки при нарушении исполни­телем условий контракта.

К первой группе способов обеспечения исполнения обязательств, формально не предусмотренных в ГК РФ в качестве таковых, в литературе, в частности, относят гарантийную передачу права собствен­ности, совершение сделок под отлагательным условием, использова­ние конструкций предварительного договора[24]. Существование этих способов обусловлено содержанием п. 1 ст. 329 ГК РФ, где за­фиксирована возможность обеспечения исполнения обязательств, наряду с традиционными, также и любыми другими способами, преду­смотренными законом или договором.

Для коммерческого оборота наиболее типичными способами обеспечения исполнения обязательств, которые следует отнести к пер­вой группе, можно отнести установление специфических условий об оплате товаров, например, предоплаты по коммерческому договору, а также оформление сторонами так называемой валютной оговорки.

По условиям коммерческого договора предоплата может быть полной или частичной. В отношениях купли-продажи данное усло­вие прежде всего обеспечивает надлежащее исполнение обязанности покупателя по оплате товара. Рассматриваемое положение договора может быть сформулировано сторонами под отлагательным условием (ст. 157 ГК РФ). В таком случае оно может выглядеть, например, сле­дующим образом: «Все обязанности Продавца по настоящему догово­ру возникают только после получения от Покупателя полной предоп­латы в соответствии с условиями настоящего договора». Кроме того, условие о предоплате может основываться и на правилах о встречном исполнении обязательств (ст. 328 ГК РФ). Тогда его можно сформу­лировать так: «Продавец должен передать Покупателю товар в тече­ние... после получения от Покупателя полной предоплаты в соответ­ствии с условиями настоящего договора».

К числу условий коммерческого договора об оплате, которые вы­полняют обеспечительную функцию, можно относить и закрепление положения о расчетах по аккредитиву. Согласно п. 1 ст. 867 ГК РФ при расчетах по аккредитиву банк, действующий по поручению платель­щика об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием (банк-эмитент), обязуется произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель либо дать полномочие другому банку (исполняющему банку) произвести плате­жи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть пере­водной вексель. Данное условие является наиболее выгодным для по­лучателя денежных средств, оно обеспечивает исполнение платеж­ного обязательства в отношении этого субъекта. Рассматриваемое условие применяется, как правило, в тех случаях, когда на начальной стадии развития договорных отношений коммерсант (Продавец) ещене вполне доверяет своему контрагенту (Покупателю). Однако впос­ледствии, при установлении стабильных коммерческих отношений, указанное условие может быть трансформировано сторонами в так называемое условие «об оплате по факту», то есть после фактической передачи товара приобретателю.

Возможность совершения валютной оговорки в коммерческом до­говоре, заключаемом во внутреннем обороте, основывается на содер­жании ст. 317 ГК РФ. Условие об оплате в коммерческом договоре при наличии указанной оговорки может быть, например, выражено следующим образом: «Цена поставляемого по настоящему договору товара устанавливается сторонами в... долларов США. Покупатель оплачивает указанную сумму продавцу в российских рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на день платежа».

Ко второй группе способов обеспечения исполнения обяза­тельств, прямо поименованных в ГК РФ, относятся не­устойка, залог, удержание имущества должника, поручительство, бан­ковская гарантия, задаток. Для всех этих способов характерна одна общая особенность - использование этих способов ставит должника под угрозу дополнительных лишений, связанных с нарушением обя­зательства. Страх этих лишений призван мотивировать должника к надлежащему исполнению обязательств.

Остановимся на данной группе более подробно.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неис­полнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. Обычно условие о неустойке в договоре помешается в раздел (пункт, статью) об ответ­ственности сторон. Обеспечительная функция неустойки состоит в том, что при ее наличии должник ставится под угрозу дополнитель­ных невыгодных имущественных последствий правонарушения, кото­рые могут реализовываться по относительно упрощенным правилам.

Выделим основные особенности данного способа обеспечения испол­нения обязательств.

Во-первых, неустойка по своей правовой природе выступает од­новременно и как способ обеспечения исполнения обязательств, и как форма гражданско-правовой ответственности.

Во-вторых, сторонами договоров может быть ис­пользована неустойка различных видов. Обычно неустойку подразде­ляют на отдельные виды по ряду оснований. По способу установления неустойка бывает законной и договорной. Неустойка первого вида пря­мо устанавливается в законе. Требование о ее уплате может быть заяв­лено независимо оттого, предусмотрена ли обязанность уплаты этой неустойки соглашением сторон (п. 1 ст. 332 ГК РФ). В отношении данной неустойки усмотрение сторон в некоторой степени ограничи­вается. Это выражается в том, что она применяется в определенном размере. Однако этот размер может быть увеличен соглашением сто­рон, если закон этого не запрещает. На первый взгляд, с точки зрения должника, увеличение законной неустойки по соглашению сторон вы глядит несколько нелогичным, поскольку мо­жет привести к довольно значительным имущественным потерям. Однако она может применяться в коммерческом договоре как доказа­тельство добропорядочности должника и подтверждение стабильнос­ти обязательств с его участием. Примером установления законной не­устойки может служить 50-процентная неустойка от стоимости недо­поставленной продукции, которая взыскивается согласно п. 3 ст. 5 Федерального закона от 13.12.1994 «О поставках продукции для феде­ральных государственных нужд»[25]. Особенность другой неустойки -договорной - в том, что она определяется в договоре. Закрепление этой неустойки по соглашению сторон является необходимым усло­вием ее применения. В коммерческих договорах неустойка как раз и носит, как правило, договорный характер.

По порядку исчисления неустойка подразделяется на штраф и пени. Штраф взыскивается однократно, за разовые правонарушения. Пеня применяется при наличии длящегося правонарушения. Она взыски­вается за каждый день просрочки исполнения обязательства или за иной период правонарушения. Нередко в коммерческих договорах встречается пеня, которая устанавливается исходя из так называемых банковских дней. В такой ситуации речь идет, по существу, о рабочих днях, то есть выходные и праздничные дни исключаются. Практика знает случаи, когда пеню именуют штрафом, и наоборот. Как правило, такое заблуждение особого юридического значения не имеет. В ком­мерческой практике наиболее распространена неустойка в виде пени.

По соотношению с убытками, как следует из п. 1 ст. 394 ГК РФ, не­устойка бывает зачетной, штрафной, исключительной и альтернатив­ной. В договорах в большинстве случаев представлена зачетная неустойка, когда убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой. Такая неустойка устанавливается, если иного не оговорено. Однако диспозитивность правила п. 1 ст. 394 ГК РФ приводит к тому, что практика знает примеры оформления в договорах неустоек иных видов - штраф­ные неустойки. В таком случае убытки взыскиваются сверх неустой­ки. Исключительные (взыскание только неустойки, но не убытков) и альтернативные (взыскивается или неустойка, или убытки) неустой­ки в договорной практике встречаются довольно ред­ко. Установление неустоек других видов, кроме зачетной, возможно не только по договору, но и в законе. Например, исключительные не­устойки, когда взыскивается только неустойка, но не убытки, встре­чаются в транспортном законодательстве.

В-третьих, по требованию об уплате неустойки кредитор не обя­зан доказывать причинение ему убытков. В этом состоит положи­тельная черта неустойки с точки зрения потерпевшей стороны (п. 1 ст. 330 ГК РФ). Предъявляя требование о неустойке, коммер­сант только должен доказать факт соответствующего правонаруше­ния, за которое закон или договор позволяют взимать неустойку. В судебно-арбитражной практике, кроме того, для взыскания неус­тойки требуется представить соответствующий расчет взыскивае­мой суммы. Подобное требование своим нормативным основанием имеет ч. 2 ст. 125 АП К РФ, который требует включить в исковое за­явление наряду с другими данными также расчет взыскиваемой или оспариваемой суммы.

В-четвертых, соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность согла­шения о неустойке (ст. 331 ГК РФ). Указанные правила касаются до­говорной неустойки. Как правило, соглашение о неустойке есть часть основного договора. В коммерческом договоре как едином документе соглашение о неустойке обычно выражается в одном или нескольких его пунктах. В частности, такое соглашение может быть выражено сле­дующим образом: «За просрочку передачи товара продавец уплачива­ет покупателю пени в размере... процентов от общей суммы настоя­щего договора за каждый день (вариант - банковский день) просроч­ки». В приведенном примере договорного условия предусматривается неустойка зачетного характера. Если необходимо закрепить штраф­ную неустойку, то это же условие можно изложить в такой редакции: «За просрочку передачи товара продавец уплачивает покупателю сверх убытковпени в размере... процентов от общей суммы настоящего до­говора за каждый день (вариант- банковский день) просрочки».

В подавляющем большинстве случаев неустойка устанавливается в договоре, но если она предусмотрена законом, то носит императивный характер и применяется в отношениях сторон независимо от того, говорится о ней в договоре или нет. Такова, например, неустойка за невыполнение в срок государственного контракта на поставку продукции, составляющая 50% от стоимости недопоставленной продукции. Стороны вправе повысить размер законной неустойки, если закон этого не запрещает.

В-пятых, на практике весьма широко применяется ст. 333 ГК РФ, которая предусматривает право суда на уменьшение неустойки. Это право реализуется в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Как справедливо отмечено в юридической литературе, данное правило превратилось в обязанность.[26]

Дата добавления: 2014-12-25