Четвертая группа. Операции, связанные с финансированием экстремистской, в том числе террористической деятельности

Третья группа. Операции по банковским счетам (вкладам)

Первая группа. Операции с денежными средствами в наличной форме

Операции, подлежащие контролю Росфинмониторингом

Наиболее распространенными являются шесть групп операций.

1. Снятие со счета юридического лица денежных средств в случаях, когда это не обусловлено характером деятельности юридического лица.

2.Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме, когда это не обусловлено характером деятельности юридического лица.

3.Покупка (в том числе часто) наличной иностранной валюты физическим лицом.

4.Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом.

5.Приобретение ценных бумаг физическим лицом в наличной форме.

6.Получение физическим лицом наличных денег по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом.

7. Обмен физическим лицом банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.

8. Создание новой организации и внесение физическим лицом денежных средств в уставный (складочный) капитал организации в наличной форме

Вторая группа. Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения на территории страны, не участвующей в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Имеются в виду страны, не являющиеся членами ФАТФ или ОБСР. Речь идет об операциях, когда одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в государстве, не являющемся членом ФАТФ или ОБСР.

Контролю подлежат:

- зачисление или перевод денежных средств;

-предоставление или получение кредита;
- операции с ценными бумагами.

В эту группу входят:

- размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов на предъявителя;

-открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением денежных средств в наличной форме;

- перевод денежных средств за границу на счет (во вклад) на анонимного владельца;

- поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

- зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета юридического лица в случае, если операция по указанному счету не производилась с момента его открытия.

К этой группе относятся все операции, прямо или косвенно связанные с финансовым содействием терроризму в любой форме.

Пятая группа. Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю ( на сумму 3 млн. руб. и более).

Шестая группа. Прочие финансовые операции.

Эта группа включает:

- помещение в ломбард ценностей (ценных бумаг, драгметаллов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

- выплата страхового возмещения физическому лицу;

-получение или предоставление имущества по договору лизинга;

-переводы денежных средств по поручению клиентов некредитными организациями;

- скупка, купля- продажа драгоценных камней и драгоценных металлов, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

- получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее и иных играх и выплата денежных средств;

-предоставление юридическими лицами беспроцентных займов физическим и юридическим лицам, а также получение таких займов

Дата добавления: 2015-03-31