Противодействие мошенничеству

1. Основным документом, регламентирующим реализацию эффективных мер по предотвращению мошенничества является «Политика по предотвращению мошенничества», утвержденная Приказом № СП-2009-904 от 11.11.2009 г.
2. Нетерпимое отношение к мошенничеству.

2.1 Мы нетерпимы к любым проявлениям мошенничества и злоупотреблений со стороны своих сотрудников вне зависимости от ранга сотрудника и суммы причиненного ущерба.

2.2 Сотрудник банка, уличенный в мошенничестве, подлежит увольнению вне зависимости от суммы ущерба, факта погашения причиненного ущерба, уровня в иерархии.

2.3 По любому факту мошенничества со стороны сотрудника мы принимаем все возможные меры по инициированию уголовного или гражданского преследования.

2.4 Уголовное и гражданское преследование инициируется при наличии формальных возможностей вне зависимости от затрат на данный процесс, а также вне зависимости от того, работает ли сотрудник в банке на данный момент. Вопрос затрат по преследованию и наказанию нечистоплотных сотрудников и клиентов мы расцениваем в качестве политического вопроса формирования в Банке атмосферы ответственности и наказуемости за мошенничество и злоупотребление, «культуры нетерпимости к мошенничеству».

2.5 После вынесения судебного приговора сотруднику, уличенному в мошенничестве, данный факт в обязательном порядке доводится Приказом до всех сотрудников Банка.

2.6 Отношение к мошенничеству со стороны клиентов Банка аналогичное.

1. «Тон сверху». Топ — менеджмент ясно и недвусмысленно подчеркивает, что все сотрудники обязаны действовать в рамках Кодекса корпоративной этики и Политики по предотвращению мошенничества.
2. Обучение. Тесты по курсам «Горячая линия: мошенничество» и «Предотвращение мошенничества» в СДО «Прометей» являются ключевыми для всех сотрудников Банка.
3. Каналы связи.

5.1 Каждый сотрудник Банка может направить конфиденциальное сообщение о подозрениях в мошенничестве или злоупотреблениях по «Горячей линии: мошенничество». По результативным сигналам предусмотрена выплата вознаграждения в размере эквивалента до $ 1000. Каждый сигнал является важным и подлежит обязательному анализу, тщательной проверке возможных злоупотреблений и принятию необходимых и адекватных мер, направленных на противодействие мошенничеству и преследованию виновных с соблюдением мер по необходимой конфиденциальности.

5.2 Мы понимаем, что предоставление информации по каналу «Горячая линия: мошенничество», ни в коем случае не является обвинением. Предоставленная нами информация лишь даст возможность банку проявить дополнительную бдительность и в случае, если факт мошенничества подтвердится, заблаговременно принять предупреждающие меры.

5.3 Информацию о выявленных «узких местах» программных комплексов, об ошибках в технологиях и процессах, об известных способах обхода нормативов и процедур, которые могут привести к убыткам Банка, мы направляем с Главной страницы Корпоративного сайта, используя канал «Белые пятна».

5.4. При наступлении случаев давления третьих лиц на сотрудника или поступления предложения материального стимулирования за предоставление данных, оказания незаконного содействия и т.д., сотрудник обязан информировать об инциденте по установленным каналам связи.

Дата добавления: 2015-05-26